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2022年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二:个人理财业务相关法律法规5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、中国银监会及其派出机构依照相关法律、行政法规和《商业银行理财产品销售管理办法》等相关规定,对理财产品销售活动实施监督管理。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第四条的规定,中国银监会及其派出机构依照相关法律、行政法规和本办法等相关规定,对理财产品销售活动实施监督管理。
2、商业银行应建立内部控制制度,对内外部风险进行识别、评估和管理,规范销售行为,确保将合适的产品销售给合适的客户。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第五十九条 商业银行应当建立包括理财产品风险评级、客户风险承受能力评估、销售活动风险评估等在内的科学严密的风险管理体系和内部控制制度,对内外部风险进行识别、评估和管理,规范销售行为,确保将合适的产品销售给合适的客户。
3、理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的,应当列明第三方专业评价结构名称及刊登或发布评价的渠道与日期。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第十五条 理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的,应当列明第三方专业评价结构名称及刊登或发布评价的渠道与日期。
4、商业银行在内部管理过程中,管理每个理财计划时应遵守下列哪几项要求?( )【多选题】
A.对每个理财计划所汇集的资金进行规范的会计核算
B.为每个理财计划制作明细记录,覆盖资金募集、投资过程、各类标的资产的明细、到期清算的全过程
C.为每个理财计划建立托管的明细账
D.每个理财计划对应的投资组合实现单独管理
E.计划终止时,应准确地计算所有理财计划兑现的收益总和
正确答案:A、B、C、D
答案解析:根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》的规定,五、商业银行应加强内部管理,做好对每个理财计划的单独核算和规范管理,并遵守以下要求:(1)对每个理财计划所汇集的资金进行规范的会计核算(选项A正确);(2)为每个理财计划制作明细记录,覆盖资金募集、投资过程、各类标的的资产的明细、到期清算的全过程(选项B正确);(3)为每个理财计划建立托管的明细账(选项C正确);(4)每个理财计划对应的投资组合实现单独管理(选项D正确);(5)计划终止时,应准确地计算每个理财计划单独兑现的收益。
5、信托公司设立信托计划,应当选择经营稳健的( )担任保管人。【单选题】
A.银行
B.中介机构
C.保险公司
D.证券公司
正确答案:A
答案解析:选项A符合题意。《银行与信托公司业务合作指引》第十九条 信托公司设立信托计划,应当选择经营稳健的银行担任保管人。受托人、保管人的权利义务关系,应当遵守《信托公司集合资金信托计划管理办法》的有关规定。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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