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2022年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、个人理财业务的成熟时期()。【单选题】
A.20世纪90年代中后期
B. 20世纪80年代后期
C. 20世纪90年代后期
D.20世纪80年代中期
正确答案:A
答案解析:20世纪90年代中后期,经济回暖,个人理财业务日趋成熟,选项A正确。
2、理财师是国家金融政策和金融法规的传导者,因为( )。【多选题】
A.正确的政策传导可以提升客户对金融机构的认知度,可以提升客户对产品的认知度
B.客户了解更多的金融政策,有利于客户制定适合自己的理财目标
C.客户的理财要求通常会涉及的时间周期较短
D.国家的金融政策和金融法规随着经济条件的变化和时间的改变会不断调整
E.理财师必须洞悉各项政策法规对国家宏观经济形势的影响,但不必及时向客户传导政策法规的变化
正确答案:A、B、D
答案解析:理财师应积极、主动宣传包括与理财业务相关的各类市场相关法律、法规知识,引导客户了解国家金融政策和法规,避免因对政策的不了解,而无法行使和维护自身的权利:(1)正确的政策传导可以提升客户对金融机构的认知度,可以提升客户对产品的认知度,可以提升客户对风险的认知度,可以提升客户对自身权利的认知度,最终提升对理财服务的整体满意度(选项A正确);(2)客户的理财要求通常会涉及比较长的时间周期(选项C错误),客户了解更多的金融政策,有利于客户制定适合自己的理财目标,理财师根据客户的理财目标制定出的方案也切实可行(选项B正确);(3)国家的金融政策和金融法规随着经济条件的变化和时间的改变会不断调整(选项D正确)。理财师必须洞悉各项政策法规对国家宏观经济形势的影响,及时向客户传导政策法规的变化,以修正客户的理财方案(选项E错误)。
3、下列选项中,不属于个人理财人员提供的专业化服务是( )。【单选题】
A.财务分析与规划
B.个人投资产品推介
C.投资顾问咨询
D.信贷产品销售介绍
正确答案:D
答案解析:理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划(选项A属于专业化服务)、投资建议(选项C属于专业化服务)、个人投资产品推介(选项B属于专业化服务)等专业化服务。理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务,区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍(选项D不属于专业化服务)、宣传和推介等一般性业务咨询活动。
4、商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是( )。【单选题】
A.财务规划服务
B.理财顾问服务
C.综合理财服务
D.个人理财服务
正确答案:B
答案解析:选项B:理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务;选项A:财务规划服务是以个人(家庭)或公司需要为出发点,使财务从健康到安全,从安全到自主,从自主到自由的过程,并在此过程中实现现金流的顺畅、创造财富能力的提升的活动;选项C:综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动;
5、个人理财业务的客户不包括( )。【单选题】
A.个体工商户小王
B.人民教师小李
C.建设银行的客户经理陈某
D.建工集团
正确答案:D
答案解析:理财包括个人理财和公司理财,个人理财的客户主要是个人客户。个人客户是个人理财业务的需求方,也是金融机构如商业银行个人理财业务的服务对象。建工集团属于公司理财的范畴。选项ABC都属于个人理财的客户,选项D属于公司理财的客户。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?:银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?需要重新报考。想报个人贷款,法律法规需要连续两次通过。新版银行从业资格证书获得条件为《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》(五科目中任何一科)两科通过后获得一张纸质证书的形式,主证书即表示该新版证书。因为《银行业法律法规与综合能力》为必考科目,新证书的主要区别在于考生所考专业科目,所以就以专业科目作为主证书的区别。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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