2023年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、常见的营利法人不包括（）。【单选题】

A.有限责任公司

B.股份有限公司

C.其他企业法人

D.合伙企业

正确答案:D

答案解析:营利法人包括有限责任公司、股份有限公司和其他企业法人等。合伙企业属于非法人组织。

2、根据《中华人民共和国民法典》规定，法人应当具备的条件包括（）。【多选题】

A.依法成立

B.有必要的财产或者经费

C.有自己的名称、组织机构和场所

D.能够独立承担民事责任

E.由自然人组成

正确答案:A、B、C、D

答案解析:《中华人民共和国民法典》规定，法人应当具备下列条件：（1）依法成立（选项A正确）；（2）有必要的财产或者经费（选项B正确）；（3）有自己的名称、组织机构和场所（选项C正确）；（4）能够独立承担民事责任（选项D正确）。

3、基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，不得有下列（）情形。【多选题】

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.违规承诺收益、本金不受损失或者限定损失金额、比例

C.预测基金投资业绩，或者宣传预期收益率

D.误导投资人购买与其风险承受能力不相匹配的基金产品

E.未向投资人有效揭示实际承担基金销售业务的主体、所销售的基金产品等重要信息，或者以过度包装服务平台、服务品牌等方式模糊上述重要信息

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，不得有下列情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）违规承诺收益、本金不受损失或者限定损失金额、比例；（3）预测基金投资业绩，或者宣传预期收益率；（4）误导投资人购买与其风险承受能力不相匹配的基金产品；（5）未向投资人有效揭示实际承担基金销售业务的主体、所销售的基金产品等重要信息，或者以过度包装服务平台、服务品牌等方式模糊上述重要信息；（6）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；（7）在基金募集申请完成注册前，办理基金销售业务，向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额；（8）未按照法律法规、中国证监会规定、招募说明书和基金份额发售公告规定的时间销售基金，或者未按照规定公告即擅自变更基金份额的发售日期；（9）挪用基金销售结算资金或者基金份额；违规利用基金份额转让等形式规避基金销售结算资金闭环运作要求、损害投资人资金安全；（10）利用或者承诺利用基金资产和基金销售业务进行利益输送或者利益交换；（11）违规泄露投资人相关信息或者基金投资运作相关非公开信息；（12）以低于成本的费用销售基金；（13）实施歧视性、排他性、绑定性销售安排；（14）中国证监会规定禁止的其他情形。

4、下列关于中国特色社会主义法律体系，说法正确的有（ ）。【多选题】

A.以民法为统帅

B.以法律为主干

C.行政法规是重要组成部分

D.地方性法规是重要组成部分

E.由多个法律部门组成

正确答案:B、C、D、E

答案解析:中国特色社会主义法律体系，是以宪法为统帅（选项A说法错误），以法律为主干（选项B说法正确），以行政法规、地方性法规为重要组成部分（选项CD说法正确），由宪法相关法、民法商法、行政法、经济法、社会法、刑法、诉讼与非诉讼程序法等多个法律部门组成的有机统一整体（选项E说法正确）。

5、第一顺序继承人中的子女包括（）。【多选题】

A.婚生子女

B.非婚生子女

C.养子女

D.继子女

E.有扶养关系的继子女

正确答案:A、B、C、E

答案解析:根据《民法典》 继承人范围及继承顺序遗产按照下列顺序继承：第一顺序：配偶、子女、父母。第二顺序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。继承开始后，由第一顺序继承人继承，第二顺序继承人不继承。没有第一顺序继承人继承的，由第二顺序继承人继承。本法所说的子女，包括婚生子女、非婚生子女、养子女和有扶养关系的继子女。本法所说的父母，包括生父母、养父母和有扶养关系的继父母。本法所说的兄弟姐妹，包括同父母的兄弟姐妹、同父异母或者同母异父的兄弟姐妹、养兄弟姐妹、有扶养关系的继兄弟姐妹。