2025年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二：个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、商业银行销售理财产品，应当遵循（ ）原则。【多选题】

A.诚实守信、勤勉尽责、如实告知

B.风险匹配

C.成本可算、风险可控

D.公平、公开、公正

E.信息充分披露

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》的规定：第五条 商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则（选项A正确）。第六条 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售（选项D正确）。第八条 商业银行销售理财产品，应当做到成本可算、风险可控、信息充分披露（选项CE正确）。第九条 商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品（选项B正确）。

2、在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单应列明的信息有（）。【多选题】

A.资产变动

B.收入和费用

C.期末资产估值

D.理财计划投资方向

E.理财计划收益

正确答案:A、B、C

答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第28条的规定，在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况（选项ABC正确）。账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。

3、下列（ ）不是银行应该向客户提供的有关理财产品的材料。【单选题】

A.理财产品账单

B.其他理财产品的市场表现

C.市场表现情况报告

D.收益情况报告

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的四规定，商业银行应按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十八条、第二十九条、第三十条规定向客户提供理财产品账单、市场表现情况报告、收益情况报告。

4、商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提供必要的举例说明，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国人民银行报告。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十七条 商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提供必要的举例说明，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员会报告。

5、商业银行研发新的投资产品，应当制定产品开发审批程序与规范，在进行任何新的投资产品开发之前，都应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析，并报董事会或高级管理层批准。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十八条规定，商业银行研发新的投资产品，应当制定产品开发审批程序与规范，在进行任何新的投资产品开发之前，都应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析，并报董事会或高级管理层批准。