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2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、专业的理财规划都是长期性的。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:理财目标也是人生目标的一种,而作为人生目标之一,对于不同的人和处于不同人生阶段的同一人,其理财目标也会有不同。客户的理财目标按时间的长短可以分为短期、中期和长期。
2、外部因素发生变化导致理财规划方案需要调整的情况比较多,主要包括( )。【多选题】
A.政府决定对某个领域进行改革或整顿
B.利率、汇率政策的突然调整
C.继承大笔遗产
D.行业变革创新
E.战争、自然灾害带来的新的投资机会和风险
正确答案:A、B、D、E
答案解析:选项A:政府决定对某个领域进行改革或整顿是宏观经济政策、法规等发生重大改变,属于外部因素;选项B:利率、汇率政策的突然调整是宏观经济政策、法规等发生重大改变,属于外部因素;选项D:行业变革创新是金融市场的重大变化,属于外部因素;选项E:战争、自然灾害带来的新的投资机会和风险是金融市场的重大变化,属于外部因素;选项C:继承大笔遗产是客户自身情况的突然变动,不属于外部因素。
3、一般而言,人们对退休后的财务资源要求比较低。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:大多数退休人士的收入较退休前有较大的落差,而退休人士往往对其退休后的生活品质极为关注,很多兴趣爱好退休前因为工作繁忙而留至退休后去实现,因此对退休后的财务资源要求非常高。
4、理财师确定客户的理财目标后需征询客户的期望目标。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:首先理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的财务资源,并且通过交流和沟通,了解客户的风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息。在确定客户的理财目标前,先征询客户的期望目标。
5、下列因素中,( )不是定期评估频率的主要决定因素。【单选题】
A.客户的投资金额
B.客户个人财务状况变化幅度
C.客户的投资风格
D.家庭人口结构
正确答案:D
答案解析:定期评估的频率主要取决于以下三个因素:(1)客户的投资金额和占比;(2)客户个人财务状况变化幅度;(3)客户的投资风格。选项D:家庭人口结构不是定期评估的决定因素。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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