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2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况程度相适应,并根据情况变化及时进行调整,这体现了内部控制的()原则。【单选题】
A.全覆盖
B.制衡性
C.审慎性
D.相匹配
正确答案:D
答案解析:相匹配原则是内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况程度相适应,并根据情况变化及时进行调整。
2、《中华人民共和国公司法》规定,公司的权力机构是()。【单选题】
A.董事会
B.股东大会
C.监事会
D.公司经理
正确答案:B
答案解析:《公司法》规定:股东大会是公司的权力机构,董事会是公司的经营决策机构,监事会是公司的法定监督机构,公司经理是由董事会聘任的、对公司日常经营管理负有总责的高级管理人员。
3、下列关于商业银行的内部审计事项,说法不正确的是()。【多选题】
A.公司治理的健全性和有效性
B.业务经营的合法性和有效性
C.内部控制的独立性和有效性
D.风险管理的全面性和有效性
E.信息系统的持续性、保密性和安全性
正确答案:B、C、E
答案解析:商业银行的内部审计事项应包括:(1)公司治理的健全性和有效性;(2)经营管理的合规性和有效性(选项B说法不正确);(3)内部控制的适当性和有效性(选项C说法不正确);(4)风险管理的全面性和有效性;(5)会计记录及财务报告的完整性和准确性;(6)信息系统的持续性、可靠性和安全性(选项E说法不正确);(7)机构运营、绩效考评、薪酬管理和高级管理人员履职情况;(8)监管部门监督检查发现问题的整改情况以及监管部门指定项目的审计工作等。
4、内部审计部门在从事审计工作中,有权向董事会、高级管理层和相关部门提出处理和处罚措施。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:内部审计部门在从事审计工作中,有权向董事会、高级管理层和相关部门提出处理和处罚建议。
5、商业银行绩效考核的原则主要包括()。【多选题】
A.稳健经营
B.合规引领
C.战略导向
D.综合平衡
E.统一执行
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:绩效考核的五项原则:(1)稳健经营;(2)合规引领;(3)战略导向;(4)综合平衡:统筹业务发展与风险防控;(5)统一执行。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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