2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二部分|第五章 投行业务5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、商业银行办理并购贷款业务所涉及到的风险包括（ ）。【多选题】

A.战略风险

B.法律与合规风险

C.整合风险

D.经营风险以及财务风险

E.流动性风险

正确答案:A、B、C、D

答案解析:商业银行办理并购贷款业务，要在全面分析战略风险、法律与合规风险、整合风险、经营风险以及财务风险等并购有关的各项风险的基础上评估并购贷款的风险，涉及跨境交易的，还应分析国别风险、汇率风险和资金过境风险。

2、余额包销又叫承购包销。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:余额包销也称为助销，是指由发行人委托承销机构按照已定的发行额和发行条件，在约定期限内向社会推销债券，到了销售截止日期，未售出的余额由承销机构认购。

3、下列关于经营与财务风险，说法正确的有（ ）。【多选题】

A.行业发展和市场份额是否能保持稳定或增长趋势

B.公司治理是否有效

C.管理团队是否稳定并且具有足够能力

D.并购双方的未来现金流及其稳定程度

E.并购双方的分红策略及其对并购贷款还款来源造成的影响

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:经营风险主要分析行业发展和市场份额是否能保持稳定或增长趋势，公司治理是否有效，管理团队是否稳定并且具有足够能力，技术是否成熟并能提高企业竞争力，财务管理是否有效等。财务风险主要分析并购双方的未来现金流及其稳定程度、并购股权（或资产）定价高于目标企业股权（或资产）合理估值的风险、并购双方的分红策略及其对并购贷款还款来源造成的影响、并购中使用的债务融资工具及其对并购贷款还款来源造成的影响、汇率和利率等因素变动对并购贷款还款来源造成的影响等。

4、银团贷款信息备忘录内容不包括（ ）。【单选题】

A.银团贷款的基本条件

B.借款人的法律地位及概况

C.借款人的家庭状况

D.项目概况及市场分析

正确答案:C

答案解析:银团贷款信息备忘录内容主要包括：银团贷款的基本条件、借款人的法律地位及概况、借款人的财务状况、项目概况及市场分析、项目财务现金流量分析、担保人和担保物介绍、风险因素及避险措施、项目的准入审批手续及有资质环保机构出具的环境影响监测评估文件等。

5、主要的财务顾问服务包括（ ）。【多选题】

A.财务融资顾问

B.财务制度顾问

C.财务重组顾问

D.理财投资顾问

E.收购兼并顾问

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:主要的财务顾问服务包括以下几个方面：1.财务融资顾问；2.财务制度顾问；3.财务重组顾问；4.理财投资顾问；5.收购兼并顾问。