2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、近年来我国国内理财师队伍状况发展的特征（）。【多选题】

A.理财师队伍扩张迅速

B.理财师素质水平参差不齐

C.市场认可度有待提高

D.理财师素质水平都很高

E.理财师队伍扩张缓慢

正确答案:A、B、C

答案解析:

近年来我国国内理财师队伍状况发展的特征：

（1）理财师队伍扩张迅速（选项A正确）；

（2）理财师素质水平参差不齐（选项B正确）；

（3）市场认可度有待提高（选项C正确）。

1、根据管理运作方式，下列属于商业银行个人理财业务的有（）。【多选题】

A.综合理财服务

B.理财业务

C.私人银行业务

D.理财顾问服务

E.财富管理业务

正确答案:A、D

答案解析:根据管理运作方式不同，商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务（选项D正确）与综合理财服务（选项A正确）两大类；根据客户类型不同，商业银行个人理财业务可分为理财业务、财富管理业务、私人银行业务。

1、下列属于个人理财业务相关主体的有（ ）。【多选题】

A.个人客户

B.商业银行

C.非银行金融机构

D.会计师事务所

E.监管机构

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:

1、执行理财规划方案需要遵循了解原则、诚信原则及连续性原则。同时，需要注意时间因素、人员因素及资金成本因素，要规范客户档案管理。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:执行理财规划方案需要遵循了解原则、诚信原则及连续性原则。同时，需要注意时间因素、人员因素及资金成本因素，要规范客户档案管理。

1、下列对综合理财服务的理解，错误的选项是（）。【单选题】

A.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险

B.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化

C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种

D.私人银行业务不是个人理财业务

正确答案:D

答案解析:综合理财服务与理财顾问服务的一个重要区别是:在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担（选项A正确）。与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出个性化服务（选项B正确）。
综合理财服务可进一步划分为理财计划和私人银行业务两类（选项C正确，选项D错误），其中理财计划是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务，而私人银行业务的服务对象主要是高净值客户，涉及的业务范围更加广泛，与理财计划相比，个性化服务的特色相对强一些。