银行从业资格
报考指南考试报名准考证打印成绩查询考试题库

重置密码成功

请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失

注册成功

请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失

客户理财目标的内容包括哪几方面?

帮考网校2020-08-21 16:08:37
|
客户理财目标的内容包括以下几方面:

1. 财务目标:客户希望实现的财务目标,如退休、教育基金、房产购买等。

2. 风险承受能力:客户能够承受的风险程度,包括投资品种、投资期限、风险偏好等。

3. 资产组合:客户已经拥有的资产,包括现金、股票、债券、房产等,以及客户希望投资的资产类别和比例。

4. 投资期限:客户希望实现财务目标的时间范围,包括短期、中期和长期。

5. 投资收益:客户希望实现的收益率,包括预期的年化收益率和风险收益比。

6. 税务规划:客户希望通过投资实现税务优惠,如避免税收、减少税负等。

7. 遗产规划:客户希望将财富传承给家人或慈善机构,需要考虑遗产税、继承人等因素。
帮考网校
|

推荐视频

推荐文章

推荐问答