银行从业资格
报考指南考试报名准考证打印成绩查询考试题库

重置密码成功

请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失

注册成功

请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失

当前位置: 首页银行从业资格考试个人理财(初级)专业知识正文
初级银行职业资格考试高频考点《生命周期与客户需求的关系》
帮考网校2022-04-25 18:05
初级银行职业资格考试高频考点《生命周期与客户需求的关系》

生命周期是由莫迪利安尼、布伦博格和安多共同创建的,是指自然人在长期内计划个人的储蓄消费行为,以实现生命周期内收支的最佳配置。一个家庭生命周期根据家庭处于不同的阶段,分成4个阶段,即:形成期、成长期、成熟期以及衰老期。那么接下来就由帮考网来带大家具体了解一下!

1.家庭生命周期阶段特征及财务状况

2.生命周期与客户需求、理财目标的关系

生命周期与客户需求的关系是个人理财初级第五章中的高频考点,也是在实际工作中理财师运用较多的技巧。了解客户的生命周期能够帮助李理财师更好的为客户进行理财规划,不仅体现理财师的专业性,还结合了客户的实际情况,更加能够体现为客户定制的个性化。因此这部分内容大家在复习的时候一定要多加注意。最后,帮考网祝各小伙伴们顺利取得银行从业资格证书!

声明:本文内容由互联网用户自发贡献自行上传,本网站不拥有所有权,未作人工编辑处理,也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容,欢迎发送邮件至:service@bkw.cn 进行举报,并提供相关证据,工作人员会在5个工作日内联系你,一经查实,本站将立刻删除涉嫌侵权内容。
测一测是否符合报考条件
免费测试,不要错过机会
提交
互动交流

微信扫码关注公众号

获取更多考试热门资料

温馨提示

信息提交成功,稍后帮考专业顾问免费为您解答,请保持电话畅通!

我知道了~!
温馨提示

信息提交成功,稍后帮考专业顾问给您发送资料,请保持电话畅通!

我知道了~!

提示

信息提交成功,稍后班主任联系您发送资料,请保持电话畅通!