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根据客户的情况,按客户内在因素,如年纪、教育、信仰、性格、家庭、财富观、风险态度、 资产、利润贡献度等决定的属性可以将客户进行分类,作为客户细分和客户需求分析的依据。下面我们俩看一下几种比较流行的客户分类方法。
1. 按财富观对客户进行分类
按照不同的财富观,有人将客户分为储藏者、积累者、修道士、挥霍者和 逃避者五类。
这样的客户分类方法能够让理财师在与客户沟通时,比较容易把握客户在财务决策时的心理,从而掌握主动权,为客户推荐合适的产品和服务。
2. 按风险态度对客户进行分类
按照客户对风险的态度,理财师可以把客户划分为风险厌恶型、风险偏好型及风险中立型三类。
3.按客户资产对客户进行分类
目前,大多数银行按照管理资产(AUM)对客户进行分类评级。一般采用客户AUM月日均指标进行客户评级,一般分为大众客户及贵宾客户。
4.按客户利润贡献度对客户进行分类
客户利润贡献度(CPA)指一定时期内客户为银行创造的价值。按利润贡献度对客户分类,可分为三类。
对客户进行分类有利于理财师有针对性的为客户提供理财规划,提高客户的体验感,增加客户的满意度。该部分知识点也是考试的重点,需要大家加强复习。
最后,帮考网祝各大家早日取得银行职业资格证书!
不同客户的分类办法有哪些?:不同客户的分类办法有哪些?
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格考试要考多少分才算通过?:银行从业资格考试要考多少分才算通过?银行从业资格考试各科试卷满分为100分,各科合格标准一般均为60分及以上成绩。银行从业资格考试是全国统考,因此,每个省份的合格标准都是一样的,各科合格标准一般是60分,没有特殊情况一般会保持不变,合格标准一般是在考试后1个月公布。
2020-05-15
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