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初级银行职业资格考试高频考点《不同的客户分类方法》
帮考网校2020-03-30 09:24
初级银行职业资格考试高频考点《不同的客户分类方法》

根据客户的情况,按客户内在因素,如年纪、教育、信仰、性格、家庭、财富观、风险态度、 资产、利润贡献度等决定的属性可以将客户进行分类,作为客户细分和客户需求分析的依据。下面我们俩看一下几种比较流行的客户分类方法。

1. 按财富观对客户进行分类

按照不同的财富观,有人将客户分为储藏者、积累者、修道士、挥霍者和 逃避者五类。

这样的客户分类方法能够让理财师在与客户沟通时,比较容易把握客户在财务决策时的心理,从而掌握主动权,为客户推荐合适的产品和服务。

2. 按风险态度对客户进行分类

按照客户对风险的态度,理财师可以把客户划分为风险厌恶型、风险偏好型及风险中立型三类。

3.按客户资产对客户进行分类

目前,大多数银行按照管理资产(AUM)对客户进行分类评级。一般采用客户AUM月日均指标进行客户评级,一般分为大众客户及贵宾客户。

 

4.按客户利润贡献度对客户进行分类

客户利润贡献度(CPA)指一定时期内客户为银行创造的价值。按利润贡献度对客户分类,可分为三类。

 

对客户进行分类有利于理财师有针对性的为客户提供理财规划,提高客户的体验感,增加客户的满意度。该部分知识点也是考试的重点,需要大家加强复习。

最后,帮考网祝各大家早日取得银行职业资格证书!

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