我们通常所说的了解客户，包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息。为了便于自己工作，理财师应该对客户相关的信息进行分类收集、整理。按照不同的分类标准，客户信息分类方法有所不同，我们来看一下比较常见的几种分类。

1.从理财规划需求角度分类客户信息

根据客户理财规划的需求不同，理财师可以把客户信息分为基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面。

详细、准确的基本信息是深入了解客户、建立长期良好的客户关系，为客户提供有针对性的投资理财建议的基础和保证；财务信息是理财师为客户制定个人财务规划的基础和根据，影响客户理财方案和理财工具的选择。

2.财务信息和非财务信息的分类

客户信息可以简单分为财务信息和非财务信息两大类：

3.定量信息和定性信息的分类

客户信息也可以分为定量信息和定性信息：

客户信息的几种分类方式就是将客户的个人和家庭信息按照不同的分类标准进行整理，实质上用于分类的信息都是一致的。只是按照理财师不同的时间段或者不同工作需求分类的标准不同，采用这样的分类以便理财师在工作的时候选用自己适合的信息，可以提高理财师的工作效率，也能帮助理财师更精准的为客户提供服务。

收集整理客户信息会帮助理财师进一步了解客户及其需求，对个人理财规划方案的制定有直接的影响。

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