2020年证券投资顾问胜任能力考试如何备考？：2020年证券投资顾问胜任能力考试如何备考？根据以往考试经验，投顾考试大多是对概念性知识点内容的考查，需要记忆的内容比较多，考查范围广并且考得细致。对于计算题的考查涉及得并不多，并且考查的计算都是一些 比如单利、复利、股票价值以及财务比率等简单的计算，关于其他复杂的计算（比如套利组合）可以适，理解记忆即可，所以需要指出的是，关于计算题，考生不用花费太多时间。应该把重心放在各个章节的具体内容上。

2020年《证券投资顾问胜任能力考试》报名时间确定了吗？：2020年《证券投资顾问胜任能力考试》报名时间确定了吗？2020年投顾考试报名是全部没确定的。因为疫情原因，3月考试已延期，5月考试时间是30日和31日。至于报名时间请及时关注中国证券业协会官方网站。

2020年保荐代表人胜任能力考试报名时间确定了吗？：2020年保荐代表人胜任能力考试报名时间确定了吗？2020年保荐代表人胜任能力考试报名时间有2次，一般在当次考试2个月左右报名。考试报名开始前，证券业协会将发布当期考试通知，明确当次考试报名事项，包括报考条件、报名时间、考试时间、准考证打印时间、教材大纲等内容。2020年保荐代表人胜任能力考试时间：11月28、29日，报名时间暂未公布。

生命周期各阶段的理财规划包括哪些内容？：生命周期各阶段的理财规划包括哪些内容？理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。适当参与、尝试进行一些投资操作：个人财务的建立与形成期：自用房产投资、股票、基金：

生命周期各阶段的理财重点有什么区别？：生命周期各阶段的理财重点有什么区别？风险适度的银行理财产品：风险较低、收益稳定的银行理财产品，风险低、收益稳定的银行理财产品，Ⅰ.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段Ⅱ.个人生命周期与家庭生命周期联系不大Ⅲ.个人是在相当长的时间内计划自己的消费和储蓄行为在整个生命周期内实行消费的最佳配置Ⅳ.金融理财师在为客户涉及产品组合时无须考虑个人生命周期因素

家庭生命周期各阶段的特征、需求和目标是什么？：支出随子女诞生而增加：储蓄低水平增加：支出趋于稳定，收入增加而支出稳定，累积资产逐年增加：支出随子女经济独立而减少，以理财收入及转移性收入为主：医疗费用支出增加：其他费用支出减少，支出大于收入：储蓄逐步减少，变现投资资产支付支出费用。投资以固定收益类为主：【例题•单选题】家庭生命周期中家庭成熟期阶段会产生的财务状况有（）Ⅰ.收入增加而支出稳定退休前结清所有大额负债Ⅲ.可积累的资产达到巅峰

什么是家庭生命周期？：什么是家庭生命周期？生命周期理论是由F.莫迪利安尼与R.布伦博格、A.安多共同创建的。自然人是在相当长的时间内计划个人的消费和储蓄行为，以实现生命周期内收支的最佳配置。也就是说一个人将综合考虑其即期收支、未来收支、可预期收支及工作、退休时间等因素来决定目前的消费和储蓄，以保证其消费水平处于预期的平衡状态，家庭生命周期和个人生命周期的区别：家庭四个阶段。形成期、成长期、成熟期、衰老期：

如何理解证券投资顾问业务客户回访机制？：客户回访是企业用来进行产品或服务满意度调查、客户消费行为调查、进行客户维系的常用方法，【例题•单选题】以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（），I.证券公司对客户回访的相关资料应当保存不少5年。II.证券公司对新客户应当在1个月内完成回访。III.证券公司应对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%。

证券投资顾问业务的流程是什么？：证券投资顾问业务的流程包括服务模式的选择和设计、客户签约、形成服务产品、服务提供这几个程序。选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式，为客户选择适当的投资顾问服务或产品。告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况，形成具体的投资建议或者标准化顾问服务产品，提供给直接面对客户的投资顾问服务人员，投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。

如何理解证券投资顾问业务合规管理和风险控制机制？：如何理解证券投资顾问业务合规管理和风险控制机制？风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。合规风险是指因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险：（2）应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制。（3）应当保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应。

如何取得证券投资顾问的执业资格？：如何取得证券投资顾问的执业资格？执业资格是政府对某些责任较大、社会通用性强、关系公共利益的专业技术工作实行的准入控制，是专业技术人员依法独立开业或独立从事某种专业技术工作学识、技术和能力的必备标准。中国证监会颁布《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》。中国证券业协会发布了《关于证券投资顾问和证券分析师注册登记有关事宜的通知》，对两类人员的注册管理做出明确规定。

什么是证券投资顾问业务的原则？：向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务；不得为公司及其关联方的利益损害客户利益，不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益，【组合型选择题】证券投资顾问应公平维护客户利益不得（），I.为公司及其关联方的利益损害客户利益，II.为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益，III.为特定客户利益损害其他客户利益。