现值和终值是如何计算的？：现值和终值是如何计算的？折现值也称贴现值PDV（Present Discounted Value）是将未来的一笔钱按照某种利率折合为现值。是指某一时点上的一定量现金折合到未来的价值，复利计息。单利计息：用作估计一定投资额倍增或减半时所需要的时间的方法，假设以1%的复利来计息，只适用于利率（或通货膨胀率）在一个合适区间内的情况下。【例题·单选题】下列关于现值和终值的说法中

时间价值与利率的基本参数有哪些？：货币时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，（2）给定利率及终值，按单利计算的现值要高于复利计算的现值，资金的时间价值一般都是按照复利方式进行计算的，每期期末计算的利息加入本金形成新的本金，再计算下期的利息。（二）如果按一定金额的本金按照单利计算若干期后的本利和；如果一定金额的本金按照复利计算若干期后的本利和。则称为复利终值，将未来某时点资金的价值折算为现在时点的价值称为贴现。

货币时间价值概念是什么？影响因素有哪些？：货币时间价值概念是什么？货币时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值，也被称为资金的时间价值，二、货币时间价值的影响因素，货币时间价值越明显，收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素：而通货膨胀率则是使货币购买力缩水的反向因素!单利始终以最初的本金为基数计算收益，而复利则以本金和利息为基数计算。

带你快速了解什么是证券投资顾问业务客户投诉处理机制？：带你快速了解什么是证券投资顾问业务客户投诉处理机制？私人证券投资顾问是指专门从事提供证券投资建议而获取薪酬的资产管理人士。为客户提供投资建议，投资顾问提供建议给客户参考，证券公司可能就投资顾问服务收取费用，形式包括差别佣金、按资产额或服务期收取单项顾问费用等。《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定：（1）证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制。

证券投资顾问业务管理制度的主要内容是什么？：私人证券投资顾问是指专门从事提供证券投资建议而获取薪酬的资产管理人士。证券公司可能就投资顾问服务收取费用，二、证券投资顾问服务和发布证券研究报告的区别和联系，向客户提供适当的证券投资建议。证券研究报告操作上向不特定的客户发布，证券研究报告一般服务于基金、QFII等能够理解研究报告和有效处理有关信息的专业投资者，证券研究报告向多个机构客户同时发布。

证券投资顾问的监管、自律管理和机构管理的规定是什么？：私人证券投资顾问是指专门从事提供证券投资建议而获取薪酬的资产管理人士。证券公司可能就投资顾问服务收取费用，（1）中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。中国证券业协会对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，（3）证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度。

生命周期各阶段的理财重点有什么区别？：生命周期各阶段的理财重点有什么区别？风险适度的银行理财产品：风险较低、收益稳定的银行理财产品，风险低、收益稳定的银行理财产品，Ⅰ.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段Ⅱ.个人生命周期与家庭生命周期联系不大Ⅲ.个人是在相当长的时间内计划自己的消费和储蓄行为在整个生命周期内实行消费的最佳配置Ⅳ.金融理财师在为客户涉及产品组合时无须考虑个人生命周期因素

什么是家庭生命周期？：什么是家庭生命周期？生命周期理论是由F.莫迪利安尼与R.布伦博格、A.安多共同创建的。自然人是在相当长的时间内计划个人的消费和储蓄行为，以实现生命周期内收支的最佳配置。也就是说一个人将综合考虑其即期收支、未来收支、可预期收支及工作、退休时间等因素来决定目前的消费和储蓄，以保证其消费水平处于预期的平衡状态，家庭生命周期和个人生命周期的区别：家庭四个阶段。形成期、成长期、成熟期、衰老期：

证券投资顾问人员管理制度是怎样的？：证券投资顾问人员管理制度是怎样的？以下是证券投资顾问人员管理制度的有关内容：1. 证券投资顾问人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎的为客户提供证券投资顾问服务。不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；2. 向客户提供证券投资顾问服务的人员，3. 证券投资顾问应当根据了解的客户情况。向客户提供适当的投资建议服务。禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益

证券投资顾问业务的流程是什么？：证券投资顾问业务的流程包括服务模式的选择和设计、客户签约、形成服务产品、服务提供这几个程序。选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式，为客户选择适当的投资顾问服务或产品。告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况，形成具体的投资建议或者标准化顾问服务产品，提供给直接面对客户的投资顾问服务人员，投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。

证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供理财规划投资建议服务的内容是怎样的？：证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供理财规划投资建议服务的内容是怎样的？理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供理财规划投资建议的服务。

什么是证券投资顾问业务的原则？：向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务；不得为公司及其关联方的利益损害客户利益，不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益，【组合型选择题】证券投资顾问应公平维护客户利益不得（），I.为公司及其关联方的利益损害客户利益，II.为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益，III.为特定客户利益损害其他客户利益。