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初次接触客户,理财师需要注意哪些问题?

帮考网校2020-08-21 15:46:16
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作为一名理财师,初次接触客户时需要注意以下问题:

1.了解客户需求:理财师需要了解客户的财务状况、收入来源、家庭状况、风险承受能力等信息,以便为客户提供最合适的理财方案。

2.建立信任:理财师需要通过专业的知识和服务,建立与客户的信任关系,让客户愿意将自己的财务问题委托给理财师。

3.明确客户目标:理财师需要了解客户的理财目标,包括短期和长期的目标,以便为客户制定合适的投资计划。

4.了解客户风险偏好:理财师需要了解客户的风险承受能力和风险偏好,根据客户的风险承受能力和风险偏好为客户制定合适的投资方案。

5.提供专业建议:理财师需要根据客户的需求和风险承受能力,提供专业的理财建议,包括资产配置、投资品种、风险控制等方面。

6.保护客户利益:理财师需要保护客户的利益,遵守法律法规,不得从客户处获取不当利益,确保客户资产安全。
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