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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、理财师开展业务时,()是了解客户、收集信息的最好时机。【选择题】
A.开户
B.调查问卷
C.面谈沟通
D.电话沟通
正确答案:A
答案解析:选项A正确:开户,通常是理财师与客户的首次接触,也是了解客户、收集信息的最好时机。在填写开户资料时,理财师可以获得客户姓名、性别、证件信息、出生日期、联系地址、电话号码等最基础的信息,还可以协助客户填写一份类似《客户信息采集表》,在内容设计上,可以涵盖学历、就业情况、个人兴趣爱好,以及婚姻状况、子女情况等,辅助收集客户信息。
2、以下属于客户证券投资长期目标的是( )。
I.筹集汽车、住房资金
II.投资股票市场
III.建立退休基金
IV.子女教育基金
V.有效地分配不动产继承【组合型选择题】
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV、V
D.III、IV、V
正确答案:D
答案解析:选项D正确:客户理财投资长期目标如下表:
筹集汽车、住房资金属于客户证券投资中期目标(I项错误),投资股票市场属于客户证券投资短期目标(II项错误)。
3、()不是个人资产负债表的具体内容【选择题】
A.主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况
B.资产分类、额度及其与总资产的占比情况
C.负债分类、额度及其与总负债的占比情况
D.净资产额度
正确答案:A
答案解析:
选项A符合题意:主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况是个人现金流量表的内容;
选项BCD是个人资产负债表的内容。
4、以下属于客户证券投资短期目标的是( )。
I.减少债务
II.投资股票市场
III.提高保险保障
IV.筹集紧急备用金
V.控制开支预算【组合型选择题】
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV、V
D.I、II、IV、V
正确答案:D
答案解析:选项D正确:客户短期目标如下表:
提高保险保障属于客户证券投资中期目标(III项错误)。
5、
下列不属于客户财务信息的是()。
【选择题】A.财务状况未来发展趋势
B.当期收入状况
C.当期财务安排
D.投资风险偏好
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:投资分析概念偏好属于非财务信息。客户信息可简单分为财务信息和非财务信息两大类。财务信息是客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。非财务信息是指除客户财务信息以外的投资规划有关的信息。例如客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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