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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是()。
Ⅰ.子女教育储蓄
Ⅱ.按揭购房
Ⅲ. 存款
Ⅳ.购新车【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为:
(1)短期目标,如休假、购置新车、存款等;
(2)中期目标,如子女的教育储蓄、按揭买房等;(Ⅰ项、Ⅱ项正确)
(3)长期目标,如退休、遗产等。
2、()不是个人资产负债表的具体内容【选择题】
A.主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况
B.资产分类、额度及其与总资产的占比情况
C.负债分类、额度及其与总负债的占比情况
D.净资产额度
正确答案:A
答案解析:
选项A符合题意:主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况是个人现金流量表的内容;
选项BCD是个人资产负债表的内容。
3、下列不属于投资者根据对风险的态度不同分类的是()。【选择题】
A.风险偏好型
B.风险中立型
C.风险极端型
D.风险规避型
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意:根据对风险的态度不同,可以将投资者分为风险偏好型、风险中立型和风险规避型。
4、证券投资顾问业务中,对客户次级信息收集的方法一般是()。【选择题】
A.交谈
B.税务机关公布
C.调查问卷
D.平时收集、积累并建立数据库
正确答案:D
答案解析:选项D正确:次级信息是指从政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息。次级信息的涉及面广,很多内容容易获得,只需要从业人员在平日的工作中注意收集和积累,建立专门数据库,以便随时调用。
5、()应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统,用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果。【选择题】
A.证券公司
B.商业银行
C.证券交易所
D.中国证监会
正确答案:B
答案解析:选项B正确:商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统,用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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