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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第五章 风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、下列关于抵押贷款(按揭)的说法,正确的是()。
Ⅰ.抵押贷款(按揭)通常是一种相对信用贷款期限较短、贷款金额较低、利率较高的贷款形式
Ⅱ.借款人不履行债务偿还贷款时,银行有权以抵押物折价或者以拍卖、变卖抵押物的价款优先受偿
Ⅲ.用于申请抵押贷款的抵押物(财产)抵押后,可以再次抵押
Ⅳ.抵押权与其担保的债权同时存在,债权消灭的,抵押权也消灭【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:抵押贷款(按揭)通常是一种相对信用贷款期限较长、贷款金额较高、利率较低的贷款形式(Ⅰ项说法错误)。
2、商品价格波动取决于()原因。
Ⅰ. 国家的经济形势
Ⅱ. 商品市场的供求状况
Ⅲ. 利率变动
Ⅳ. 国际炒家的投机行为【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:商品价格波动取决于国家的经济形势(Ⅰ项正确)、商品市场的供求状况(Ⅱ项正确)和国际炒家的投机行为(Ⅳ项正确)等。
3、
下列关于风险识别的说法中,正确的有()。
Ⅰ.风险识别就是发现风险和控制风险
Ⅱ.风险识别包括感知风险和分析风险两个环节
Ⅲ.通过系统化的方法发现证券投资业务所面临的风险种类和性质
Ⅳ.分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律
【组合型选择题】A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:风险识别包括感知风险和分析风险两个环节(Ⅱ项正确),其中,感知风险是通过系统化的方法发现证券投资业务所面临的风险种类和性质(Ⅲ项正确);分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律(Ⅳ项正确)。
4、考察和分析企业的(),主要从管理层风险,行业风险,生产与经营风险,宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。【选择题】
A.基本信息
B.财务状况
C.经营状况
D.非财务因素
正确答案:D
答案解析:选项D正确:考察和分析企业的非财务因素,主要从管理层风险,行业风险,生产与经营风险,宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。
5、
关于久期分析,下列说法正确的是()。
【选择题】A.如采用标准久期分析法,可以很好地反映期权性风险
B.如采用标准久期分析法,不能反映基准风险
C.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影响
D.对于利率的大幅变动,久期分析的结果仍能保证准确性
正确答案:B
答案解析:选项B正确:久期分析仍然只能反映重新定价风险,不能反映基准风险,以及因利率和支付时间的不同而导致的头寸的实际利率敏感性差异,也不能很好地反映期权性风险(选项A错误);
选项C错误:久期分析则计量利率风险对银行整体经济价值的影响;
选项D错误:对于利率的大幅变动(大于1%),由于头寸价格的变化与利率的变动无法近似为线性关系,久期分析的结果不准确,需要进行更为复杂的技术调整。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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