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2025年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、资产负债分布结构不合理,会影响金融机构现金流量的稳定性,进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求,最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性,确保资产负债分布结构合理。具体有( )建议。Ⅰ.金融机构应控制各类资金来源的合理比例,适度分散客户种类和资金到期日;Ⅱ.在日常经营中持有足够水平的流动资金和合理的流动资产组合,作为应付紧急融资的储备; Ⅲ.制定适当的债务组合以及与主要资金提供者建立稳健持久的关系; Ⅳ.制定风险集中限额,并监测日常遵守的情况。 Ⅴ.金融机构应控制各类资金来源的特定比例,适度分散客户种类和资金到期日【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:Ⅴ项应为金融机构应控制各类资金来源的合理比例,适度分散客户种类和资金到期日 。资产负债分布结构不合理,会影响金融机构现金流量的稳定性,进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求,最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性,确保资产负债分布结构合理。具体有以下几点建议:(1)金融机构应控制各类资金来源的合理比例,适度分散客户种类和资金到期日;(2)在日常经营中持有足够水平的流动资金和合理的流动资产组合,作为应付紧急融资的储备;(3)制定适当的债务组合以及与主要资金提供者建立稳健持久的关系;(4)制定风险集中限额,并监测日常遵守的情况。(5)资金使用(如贷款发放、购买金融产品)应注意交易对象、时间跨度、还款周期等要素的分布结构。
2、下列选项,不属于客户的风险特征的是()。【单选题】
A.风险偏好
B.个人职业
C.风险认知度
D.风险承受能力
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意:客户的风险特征可以由以下三个方面构成:(1)风险偏好;(2)风险认知度;(3)实际风险承受能力。
3、某5年期债券麦考利久期为3年,债券目前价格为105.00元,市场利率为8%,假设市场利率突然上升到9% ,则按照久期公式计算,该债券的理论价格()。Ⅰ.下降 2.78%Ⅱ上升 2.78%Ⅲ.下降2.92元Ⅳ.上升2.92元【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:久期公式△P=-P×D×△y÷(1+y),D=3,P=105,△y=9%-8%=0.01,y=8%。计算得出△P=-2.92,因此,该债券价格下降2.92元,下降比例为△P÷P=2.78%。
4、影响汇率的因素有()。【多选题】
A.国际收支
B.通胀率
C.财政赤字
D.外汇储备
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确:影响汇率的因素有国际收支、通货膨胀率、利率水平、经济增长率、财政赤字、外汇储备、投资者的心理预期、其他的影响。
5、久期是衡量利率变动()的重要指标。【选择题】
A.周期性
B.敏感性
C.规律性
D.指数化
正确答案:B
答案解析:选项B正确:久期是衡量利率变动敏感性的重要指标,通过修正久期可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数,从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。
6、净利润与营业净利率成()关系,而营业收入额与营业净利率成()关系。【选择题】
A.正比;反比
B.反比;反比
C.正比;正比
D.反比;正比
正确答案:A
答案解析:选项A正确:营业净利率=净利润/营业收入× 100%,所以净利润与营业净利率成正比关系,而营业收入额与营业净利率成反比关系。
7、投资者的偏好通过无差异曲线来反映,满意程度越高,则无差异曲线位置越靠()。【单选题】
A.下
B.上
C.左
D.右
正确答案:B
答案解析:选项B正确:特定投资者可以在有效组合中选择他自己最满意的组合,这种选择依赖于他的偏好,投资者的偏好通过他的无差异曲线来反映。无差异曲线位置越靠上,其满意程度越高,因而投资者需要在有效边界上找到ー个具有下述特征的有效组合:相对于其他有效组合,该组合所在的无差异曲线的位置最高。这样的有效组合便是使他最满意的有效组合,它恰恰是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合。因此,最优投资组合选择的过程就是投资者将财富分配到不同资产从而使自己的效用达到最大的过程。
8、无风险资产的基本特点有()。【多选题】
A.收益率为一个常数
B.收益的标准差为零
C.与风险资产的相关系数为零
D.收益的方差为零
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确:无风险资产是指具有确定的收益率,并且不存在违约风险的资产。从数理统计的角度看,无风险资产是指投资收益的方差或标准差为零的资产。当然,无风险资产的收益率与风险资产的收益率之间的协方差及相关系数也为零。
9、张某有两位老人需要赡养,还有一子女为在校学生,平时需要准备一笔应急资金,应急资金的用途包括()。Ⅰ.失业导致的收入中断Ⅱ.失去工作能力导致的收入中断Ⅲ.紧急医疗的常规治疗费用Ⅳ.意外所导致的超支费用【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:在正常的收入与支出范围内,每月或多或少会有一些结余,但是当碰到意外收入突然减少、中断或支出突然大幅增加时,如没有一笔紧急准备金可以动用,则会陷入财务困境。紧急备用金可以应对失业或失能导致的工作收入中断,应对紧急医疗或意外所导致的超支费用(不含常规医疗费用)。
10、无差异曲线簇和有效边界的切点所表示的组合,相对于其他有效组合来说所在的无差异曲线的位置最高,该有效组合便是使投资者()的有效组合。【单选题】
A.收益最高
B.最合适
C.最满意
D.效率最高
正确答案:C
答案解析:选项C正确:无差异曲线簇和有效边界的切点所表示的组合,相对于其他有效组合来说所在的无差异曲线的位置最高,该有效组合便是使投资者最满意的有效组合。
2020-05-15
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