2025年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户匹配度分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列关于客户理财目标确定步骤的说法中，正确的有（）。【多选题】

A.在确定客户的投资目标前，先征询客户的期望目标

B.在初步拟定客户的理财目标后，要再次征询客户的意见并取得确认

C.投资顾问可以根据情况自行修改投资目标

D.如要对已经确定的投资目标进行修改，必须征得客户同意

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：在确定客户的投资目标前，先征询客户的期望目标；（A项正确）在初步拟定客户的理财目标后，要再次征询客户的意见并取得确认；（B项正确）如果在制定投资方案的过程中，计划对已确定的投资目标进行改动，必须对客户说明，并征得客户同意。（C项错误、D项正确）

2、下列属于客户专项支出预算项目的有（）。【多选题】

A.衣食住行支出

B.子女教育支出

C.保费支出

D.家居装修支出

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：支出预算项目主要包括日常生活支出预算项目和专项支出预算项目：（1）曰常生活支出预算项目包括：衣食住行、家政服务、普通娱乐休闲、医疗等 ；（A项错误）（2）专项支出预算项目包括：子女教育（B项正确）或财务支持支出预算、赡养支出预算、旅游支出、其他爱好支出预算、保费支出预算（C项正确）、家居装修支出（D项正确）等。

3、下列不属于客户财务信息的是（）。 【单选题】

A.财务状况未来发展趋势

B.当期收入状况

C.当期财务安排

D.投资风险偏好

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：投资风险偏好属于非财务信息。客户信息可简单分为财务信息和非财务信息两大类。财务信息是客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。非财务信息是指除客户财务信息以外的投资规划有关的信息。例如客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等。

4、证券从业人员提供投资顾问服务时，应掌握个人财务报表的分析。下列对个人财务报表的理解，错误的一项是（）。【单选题】

A.需要掌握的个人财务报表包括个人资产负债表和现金流量表

B.个人资产负债表不能反映资产和负债的结构

C.当负债高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险

D.个人现金流量表可以作为衡量个人是否合理使用其收入的工具

正确答案:B

答案解析:选项B理解错误：个人资产负债表能够反映资产和负债结构。

5、机构投资者是我国证券市场最广泛的投资者。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:个人投资者是我国证券市场最广泛的投资者。