2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券经纪人是证券公司的员工。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:证券经纪人并非证券公司的员工，其服务范围也不包含提供投资建议，与证券投资顾问从服务主体到服务范围均有较大区别。

2、在K线组合应用中，在行情下跌市势中，曙光初现形态表示未来趋势（）。【单选题】

A.见底回升

B.见顶回落

C.不变

D.无法判断

正确答案:A

答案解析:选项A正确：曙光初现形态一般出现在下跌市势中，是一种可能见底回升的K线形态。

3、切点证券组合T与投资者偏好息息相关。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:切点证券组合T完全由市场确定，与投资者的偏好无关。

4、某金融机构的贷款平均额为800亿元，存款平均额为1000亿元，核心存款平均额为200亿元，流动性资产为100亿元，那该机构的融资需求是（）亿元。【选择题】

A.900

B.600

C.700

D.500

正确答案:C

答案解析:选项C正确：由融资需求=融资缺口+流动性资产，融资缺口=贷款平均额-核心存款平均额，可以得出融资需求=贷款平均额-核心存款平均额+流动性资产，代入数据可得融资需求=800-200+100=700亿元。

5、从事证券投资顾问业务的机构及人员应全面了解投资者，包括但不限于了解投资者的（）。【多选题】

A.基本信息

B.收益目标

C.风险承受能力

D.流动性偏好

正确答案:A、B、C、D

答案解析:从事证券投资顾问业务的机构及人员应全面了解投资者，包括但不限于了解投资者的基本信息（比如职业、年龄、学历等）、收益目标、风险承受能力、流动性偏好、投资期限要求、资产类别偏好、财务状况等，向其合理必要地收集各类信息，并应持续了解有关信息的更新变化情况。

6、证券投资顾问服务费用可以个人名义收取。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取。

7、下列关于久期分析说法正确的是（）。Ⅰ.久期分析是衡量利率变动对经济价值影响的方法之一Ⅱ.采用标准久期分析法，可以反映基准风险Ⅲ.如采用标准久期分析法，不能很好地反映期权性风险Ⅳ.对于利率的大幅变动，久期分析的结果就不再准确【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：如果在计算敏感性权重时对每一时段使用平均久期，即采用标准久期分析法，久期分析仍然只能反映重新定价风险，不能反映基准风险及因利率和支付时间的不同而导致的头寸实际利率敏感性差异，也不能很好地反映期权风险（Ⅱ项说法错误）。

8、下列属于在境内上市的股票有（）。【多选题】

A.A股

B.B股

C.H股

D.S股

正确答案:A、B

答案解析:A股是在中国境内上市的国内企业，称为人民币普通股票；B股也是在中国境内上市的国内企业，但必须用外币交易，称为人民币特种股票。H股、N股、S股分别是中国内地企业在中国香港、美国纽约、新加坡上市的股票。

9、证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明证券研究报告的（）。【多选题】

A.发布人

B.发布日期

C.发布地点

D.理论模型

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明证券研究报告的发布人（A项正确）、发布日期（B项正确）。

10、威廉姆斯提出的（）在投资分析理论中具有重要地位，至今仍然广泛使用。【选择题】

A.股利贴现模型（DDM）

B.套利定价模型（APT）

C.单因素模型（市场模型）

D.资本资产定价模型（CAPM）

正确答案:A

答案解析:选项A正确：威廉姆斯1938年提出了公司（股票）价值评估的股利贴现模型（DDM），为定量分析虚拟资本、资产和公司价值奠定了理论基础，也为证券投资的基本分析提供了强有力的理论根据。