2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、为了制定合理的现金预算，银行理财从业人员需预测客户的收入，若客户是一位市场销售人员，在这一过程中，主要应该估计（）。【单选题】

A.以客户过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析

B.客户收入过去的平均状况和最高时的状况

C.客户收入最低时的状况和最高时的状况

D.客户收入最低时的状况和过去的平均状况

正确答案:A

答案解析:选项A正确：收入淡、旺季差异大的市场销售人员或自由职业者，就要以过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析。

2、下列反映资产总额周转速度的指标是（）。【单选题】

A.存货周转率

B.固定资产周转率

C.总资产周转率

D.应收账款周转率

正确答案:C

答案解析:选项C正确：总资产周转率是营业收入与平均资产总额的比值。该项指标反映资产总额的周转速度。周转越快，反映销售能力越强。其计算公式为：总资产周转率=营业收入/平均资产总额。

3、趋势线的确认条件包括（）。【多选题】

A.必须确实有趋势存在

B.标准趋势线必须由两个以上高点或低点连接而成

C.画出直线后，还应得到第三个点的验证

D.直线延续时间越长，越具有有效性

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：趋势线的确认：（1）必须确实有趋势线存在。也就是说，在上升趋势中，必须确认出两个依次上升的低点；在下降趋势中，必须确认两个依次下降的高点，才能确认趋势线的存在；（A项正确）（2）画出直线后，还应得到第三个点的验证才能确认这条趋势线是有效的。一般来说，所画出的直线被触及的次数越多，其作为趋势线的有效性越能得到确认，用它进行预测越准确有效；（C项正确）（3）这条直线延续的时间越长，越具有有效性。（D项正确）B项，标准的趋势线必须由两个以上的高点或低点连接而成属于趋势线的画法。

4、在利率期限结构的理论中，（）认为利率期限结构完全取决于对未来即期利率的市场预期。【单选题】

A.无偏预期理论

B.流动性偏好理论

C.风险溢价理论

D.市场分割理论

正确答案:A

答案解析:选项A正确：市场预期理论又被称为无偏预期理论，认为利率期限结构完全取决于对未来即期利率的市场预期。

5、根据债券终值求现值的过程称为映射。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:将未来某时点资金的价值折算为现在时点的价值，也就是根据终值求现值的过程称为贴现。

6、以下说法错误的是（）。【单选题】

A.扩大财政支出有利于股票价格上涨

B.增加财政补贴有利于股票价格上涨

C.减少国债发行量有利于股票价格上涨

D.减少税收不利于股票价格上涨

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：减少税收，増加企业利润，促进股票价格上涨；选项A说法正确：扩大财政支出，加大财政赤字会推动证券市场价格上涨；选项B说法正确：增加财政补贴会推动证券市场总体水平趋于上涨；选项C说法正确：减少国债发行（或回购部分短期国债）会推动证券市场上扬。

7、在市场风险的分析中，久期也称为（）。【单选题】

A.持续期

B.缺口期

C.风险控制期

D.检验期

正确答案:A

答案解析:选项A正确：久期也称持续期，是指以未来时间发生的现金流，按照目前的收益率折现成现值，再用每笔现值乘以现在距离该笔现金流发生时间点的时间年限，然后进行求和，以这个总和除以债券目前的价格得到的数值。

8、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（）。【单选题】

A.对于由相互独立的多种资产组成的资产组合,只要组成的资产个数足够多，其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除

B.风险补偿是指事前（损失发生以前)以风险承担的价格补偿

C.风险转移只能降低非系统性风险

D.风险规避可以分为保险规避和非保险规避

正确答案:B

答案解析:选项B说法正确：风险补偿是指事前（损失发生以前)以风险承担的价格补偿；选项A说法错误：非系统风险不能完全消除；选项C说法错误：只能降低非系统风险，风险分散风险转移既可以降低非系统性风险，也可以转移部分系统风险；选项D说法错误：风险规避就是不做业务，不承担风险，并没有保险规避或非保险规避的说法，只有保险转移和非保险转移的说法。

9、熊末牛初，股市见底时这四种周期见底的先后次序是（）。【多选题】

A.政策周期领先于市场周期

B.市场周期领先于盈利周期

C.市场周期领先于经济周期

D.经济周期领先于盈利周期

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：行业轮动的时机是最难掌握的，需要对经济周期和市场周期进行前瞻性判断。四种周期包括：政策周期、市场周期（估值周期）、经济周期和盈利周期。 熊末牛初，股市见底时这四种周期见底的先后次序是：（1）政策周期领先于市场周期；（A项正确）（2）市场周期领先于经济周期；（C项正确）（3）经济周期领先于盈利周期。（D项正确）

10、下列不属于套利交易面临的风险的是（）。【单选题】

A.资金风险

B.价差风险

C.信用风险

D.操作风险

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：一般而言，套利交易面临的风险有政策风险、市场风险、操作风险（选项D属于）和资金风险（选项A属于）。套利交易对价差合理的判断正确与否以及价差是否沿着设想的轨道运行，决定了套利存在潜在的风险（选项B属于）。