2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。Ⅰ.主要根据业务规模、性质、复杂程度及风险状况，对正常和压力情景下未来相同时间段的资产负债期限错配、 融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警Ⅱ.建立现金流测算和分析框架，有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口Ⅲ.建立现金流测算和分析框架，有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来相同时间段的现金流缺口Ⅳ.主要根据业务规模、性质、复杂程度及风险状况，对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、 融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：主要根据业务规模、性质、复杂程度及风险状况，对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、 融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警；（Ⅰ项错误）建立现金流测算和分析框架，有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。（Ⅲ项错误）

2、（）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。【选择题】

A.平仓

B.对冲交易

C.套利交易

D.跨期套利

正确答案:B

答案解析:选项B正确：对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。

3、在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指（）。Ⅰ. 不考虑交易成本Ⅱ. 不考虑对红利、股息及资本利得的征税Ⅲ. 信息在市场中自由流动Ⅳ. 市场只有一个无风险借贷利率，在借贷和卖空上没有限制【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：“摩擦”是指市场对资本和信息自由流动的阻碍。因此，资本市场没有摩擦假设意味着，在分析问题的过程中，不考虑交易成本（Ⅰ项正确）和对红利、 股息及资本利得的征税（Ⅱ项正确），信息在市场中自由流动（Ⅲ项正确）， 任何证券的交易单位都是无限可分的，市场只有一个无风险借贷利率，在借贷和卖空上没有限制（Ⅳ项正确）。

4、投资规划中，进行资产配罝的目标是（）。【选择题】

A.风险最小化

B.风险和收益的平衡

C.收益最大化

D.效用最大化

正确答案:B

答案解析:选项B正确：在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性,以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配罝在不同的资产类别中，其中包括股票、债券、不动产、现金等，即资产配罝。为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择。

5、下列不应列入现金流量表的是（）。【选择题】

A.红利与利息收入

B.人寿保险现金价值

C.股票

D.股权投资资本利得

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：股票不应列入现金流量表，应列入资产负债表中。

6、贷款总额与核心存款比率数值越高，说明金融机构流动性越（）。【选择题】

A.好

B.差

C.依赖度越高

D.依赖度越低

正确答案:B

答案解析:选项B正确：贷款总额与核心存款比率数值越高，说明金融机构流动性越差。

7、—般来说，（）可以用来判断趋势线的有效性。【选择题】

A.趋势线越平坦，有效性越强

B.趋势线越陡峭，有效性越强

C.趋势线被触及的次数越少，有效性越被得到确认

D.趋势线被触及的次数越多，有效性越被得到确认

正确答案:D

答案解析:选项D正确：一般来说，所画出的直线被触及的次数越多，其作为趋势线的有效性越能得到确认，用它进行预测越准确有效。

8、关于证券组合管理理论，下列说法正确的是（）。Ⅰ.收益率服从某种概率分布Ⅱ. 投资者的无差异曲线和有效边界共同决定其最满意的证券组合Ⅲ.证券或证券组合的收益由它的期望收益率表示Ⅳ.证券或证券组合的风险由其收益率的标准差来衡量【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：Ⅳ项，证券或证券组合的风险由其收益率的方差来衡量。

9、同样用10万元炒股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的（）。【选择题】

A.实际风险承受能力

B.风险偏好

C.风险分散

D.风险认知

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：同样用10万元炒股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的实际风险承受能力。

10、下列说法正确的是（）。Ⅰ.偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金Ⅱ.安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金Ⅲ.债券的风险性是指实际收益与预期收益之间的偏离Ⅳ.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：1.股票类证券产品的特征：（1）收益性 。收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性。这里的收益主要来自股份公司的红利、股息和来自股票流通的资本利得；（2）风险性 。股票风险的内涵是股票投资收益额不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离；（Ⅲ项错误）（3）流动性 。流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保持相对稳定、变现的交易成本很小的条件下，股票很容易变现的特性；（4）永久性 。永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证；（Ⅳ项正确）（5）参与性 。参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。2.债券类证券产品具有如下特征：（1）偿还性。债券一般都规定有偿还期限，发行人必须按约定条件偿还本金并支付利息；（Ⅰ项正确）（2）流动性。债券一般都可以在流通市场上自由转让；（3）安全性。与股票相比，债券通常规定有固定的利率，与企业绩效没有直接联系，收益比较稳定，风险较小。此外，在企业破产时，债券持有者享有优先于股票持有者对企业剩余资产的索取权；（Ⅱ项正确）（4）收益性。债券的收益性主要表现在两个方面：一是投资债券可以给投资者定期或不定期地带来利息收入；二是投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额。