2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、货币的时间价值与时间长短无关。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:时间是货币价值的参照系数，时间越长，货币时间价值越明显。

2、熊末牛初，股市见底时这四种周期见底的先后次序是（）。I.政策周期领先于市场周期II.市场周期领先于盈利周期III.市场周期领先于经济周期IV.经济周期领先于盈利周期【组合型选择题】

A.I、III、IV

B.I、II、III

C.I、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：行业轮动的时机是最难掌握的，需要对经济周期和市场周期进行前瞻性判断。四种周期包括：政策周期、市场周期（估值周期）、经济周期和盈利周期。 熊末牛初，股市见底时这四种周期见底的先后次序是：（1）政策周期领先于市场周期；（I项正确）（2）市场周期领先于经济周期；（III项正确）（3）经济周期领先于盈利周期。（IV项正确）

3、关于久期缺口正负值的叙述不正确的是（）。【选择题】

A.久期缺口为正值时，市场利率下降，则资产与负债的价值都会増加

B.久期缺口为正值时，市场利率上升，则金融机构最终的市场价值将增加

C.当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则流动性会减弱

D.久期缺口为正值时，资产的加权久期大于负债的加权平均久期与资产负债率的乘积

正确答案:B

答案解析:选项B叙述错误：久期缺口是资产加权平均久期与负债加权平均久期和资产负债率乘积的差额，银行可以使用久期缺口来测量其资产负债的利率风险，其计算公式为：久期缺口＝资产加权平均久期－（总负债/总资产）×负债加权平均久期，久期缺口为正值时，市场利率上升，则金融机构最终的市场价值将减少。

4、下列反映资产总额周转速度的指标是（）。【选择题】

A.存货周转率

B.固定资产周转率

C.总资产周转率

D.应收账款周转率

正确答案:C

答案解析:选项C正确：总资产周转率是营业收入与平均资产总额的比值。该项指标反映资产总额的周转速度。周转越快，反映销售能力越强。其计算公式为：总资产周转率=营业收入/平均资产总额。

5、根据《开展境内个人直接投资境外证券市场试点方案》的规定，通过港股通投资港股，不受5万美元购汇额度限制，但必须满足一定的开户条件（）。【多选题】

A.投资者需要提前开通上海或深圳A股证券账户

B.港股通开户前20个交易日的日均资产不低于50万元

C.近三个月不存在严重不良诚信问题

D.港股通开户前20个交易日的日均资产不低于60万元

正确答案:A、B、C

答案解析:根据《开展境内个人直接投资境外证券市场试点方案》的规定，通过港股通投资港股，不受5万美元购汇额度限制，但必须满足一定的开户条件：投资者需要提前开通上海或深圳A股证券账户；港股通开户前20个交易日的日均资产不低于50万元；近三个月不存在严重不良诚信问题；需要通过港股通业务知识测试和完成风险测评问卷（已做的问卷测评结果在2年内有效期内）等。

6、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

7、久期缺口的绝对值越大，利率风险越（）。【单选题】

A.高

B.低

C.绝对值大小与利率风险没有明确联系

D.影响不确定，需要做具体分析

正确答案:A

答案解析:选项A正确：久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于1%）利率变动可能会对整体经济价值产生的影响。久期缺口的绝对值越大，金融机构对利率的变化就越敏感，金融机构的利率风险暴露量也就越大，因而，金融机构最终面临的利率风险越高。因此，久期缺口的绝对值越大，利率风险越高。

8、双重传导机制包括（）个环节。【选择题】

A.2

B.3

C.4

D.5

正确答案:B

答案解析:选项B正确：双重传到机制包括3个环节：（1）第一环节：运用货币政策工具影响操作目标一同业拆借利率、备付金率和基础货币，调控金融市场的资金融通成本和各金融机构的贷款能力。（2）中间环节：操作目标的变动影响到货币供应量、信用总量、市场利率。（3）最后环节：货币供应量的变动影响到最终目标的变动。

9、从事证券投资顾问业务的机构及人员提供的投资建议应有合理依据，并应结合市场行情、政策法规变动情况、风险管理及方案评价情况等适时调整投资建议。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:从事证券投资顾问业务的机构及人员提供的投资建议应有合理依据，并应结合市场行情、政策法规变动情况、风险管理及方案评价情况等适时调整投资建议。

10、合规风控人员应当对基金投资顾问业务内部制度，新业务方案，以及宣传推介材料等基金投资顾问机构和人员所有对外公开发布的业务信息等进行合规审查，由合规负责人出具合规审查意见，并存档备查。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:合规风控人员应当对基金投资顾问业务内部制度，新业务方案，以及宣传推介材料等基金投资顾问机构和人员所有对外公开发布的业务信息等进行合规审查，由合规负责人出具合规审查意见，并存档备查。