2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在（），创业公司的研究和开发费用较高，销售收入较低。【单选题】

A.幼稚期

B.成长期

C.成熟期

D.衰退期

正确答案:A

答案解析:选项A正确：在初创期(幼稚期)，创业公司的研究和开发费用较高，而大众对其产品尚缺乏全面了解，致使产品市场需求狭小，销售收入较低，因此这些创业公司财务上可能不但没有盈利，反而出现较大亏损。

2、2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。【单选题】

A.投资咨询

B.投资顾问

C.证券经纪

D.财务顾问

正确答案:A

答案解析:选项A正确：2010年10月12日，中国证监会同时颁布了《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》，明确了证券投资顾问和发布证券研究报告业务是证券投资咨询业务的两类基本形式。这两个规定自2011年1月1日起施行，这是规范证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问、发布证券研究报告业务行为，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序的又一次重要举措。

3、下列关于年金的计算公式中，正确的有（）。【多选题】

A.期末年金现值的计算公式：

B.期初年金现值的计算公式：

C.期末年金终值的计算公式：

D.期初年金终值的计算公式：

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：期末年金现值的计算公式：（A项正确）；期初年金现值的计算公式：（B项正确）；期末年金终值的计算公式：（C项正确）；期初年金终值的计算公式：（D项正确）。

4、基金投资顾问服务费年化标准不得高于客户账户资产净值的（），以年费、会员费等方式收取费用且每年不超过1000元的除外。【单选题】

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：基金投资顾问服务费年化标准不得高于客户账户资产净值的5%，以年费、会员费等方式收取费用且每年不超过1000元的除外。

5、下列关于棒形图的说法中，正确的有（）。【多选题】

A.棒形图只记录收盘价一个价格

B.棒形图的运用多与成交量相配合

C.以棒体的分布反映证券价格的走势

D.不仅能反映一般线形图反映的全部内容，而且还能反映每日证券成交的价格差

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：棒形图的一种画法是，竖棒的顶部为最高价，底部为最低价，竖棒左边的横线代表开盘价，竖棒右边的横线代表收盘价。另一种画法是，只画收盘价，不画开盘价；（A项错误）棒形图的运用多与成交量相配合；（B项正确）以棒体的分布反映证券价格的走势；（C项正确）不仅能反映一般线形图反映的全部内容，而且还能反映每日证券成交的价格差 。（D项正确）

6、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订（），并对协议实行编号管理。【单选题】

A.证券投资顾问服务协议

B.资产托管协议

C.推广代理协议

D.保本保底补充协议

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通知时，证券投资顾问服务协议解除。

7、（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。【单选题】

A.有效市场假说

B.弱式有效市场

C.半强式有效市场

D.强式有效市场

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映称为有效市场假说，它将资本市场划分为弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场三种形式。

8、试点机构应当定期对客户风险承受能力进行再评估，发现客户风险承受能力可能发生重大变化的，应当及时启动评估并更新风险等级。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:试点机构应当定期对客户风险承受能力进行再评估，发现客户风险承受能力可能发生重大变化的，应当及时启动评估并更新风险等级。

9、证券投资顾问业务中，对客户次级信息收集的方法一般是（）。【单选题】

A.交谈

B.税务机关公布

C.调查问卷

D.平时收集、积累并建立数据库

正确答案:D

答案解析:选项D正确：次级信息是指从政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息。次级信息的涉及面广，很多内容容易获得，只需要从业人员在平日的工作中注意收集和积累，建立专门数据库，以便随时调用。

10、不同信用等级债券之间的收益率差被称为（）。【单选题】

A.利率风险结构

B.基差

C.信用利差

D.风险溢价

正确答案:C

答案解析:选项C正确：实践中，通常采用信用评级来确定不同债券的违约风险大小，不同等级债券之间的收益率差则反映了不同违约风险的风险溢价，因此也被称为信用利差。