2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、甲公司的资产为1000亿元，加权平均久期为4年，总负债为600亿元，加权平均久期为5年，则久期缺口为（）。【选择题】

A.1

B.3

C.-1

D.-3

正确答案:A

答案解析:选项A正确：久期缺口是资产加权平均久期与负债加权平均久期和资产负债率乘积的差额，银行可以使用久期缺口来测量其资产负债的利率风险。其计算公式为：久期缺口＝资产加权平均久期－（总负债/总资产）×负债加权平均久期，代入数据可得，甲公司的久期缺口=4-（600/1000）×5=1。

2、根据凯恩斯的流动性偏好理论，决定货币需求的动机不包括（）。【单选题】

A.交易动机

B.投资动机

C.预防动机

D.投机动机

正确答案:B

答案解析:选项C符合题意：根据凯恩斯的流动性偏好理论，货币的需求起因于三种动机，即交易动机、预防动机和投机动机。

3、以下（）不属于情景分析的执行步骤。【选择题】

A.主题的确定

B.主要影响因素的选择

C.选择合适观察期的风险因素历史收益率时间序列

D.方案的描述与筛选

正确答案:C

答案解析:情景分析的执行步骤包括： a．主题的确定； b．主要影响因素的选择； c．方案的描述与筛选； 将关键影响因素的具体描述进行组合，形成多个初步的未来情景描述方案； d．模拟演习； 邀请公司的管理人员进入描述的情景，面对情景中出现的状况或问题做出对应策略； e．制订战略； f．早期预警系统的建立。

4、下列关于股票及股票市场，说法正确的是（）。【多选题】

A.股票是股份公司发行的表明投资者投资份额及其权利和义务的所有权凭证，是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证的一种有价证券

B.根据市场功能，股票市场可分为发行市场和流通市场

C.流通市场是发行市场的基础和前提

D.交易所市场具有固定的交易所和固定的交易时间

正确答案:A、B、D

答案解析:C项，发行市场是流通市场的基础和前提，流通市场又是发行市场得以存在和发展的条件。

5、下列关于久期分析，说法正确的有（）。【多选题】

A.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析

B.对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于0.1%）利率变动可能会对整体经济价值产生的影响

C.若采用标准久期分析法，久期分析只能反映重新定价风险，不能反映基准风险及因利率和支付时间的不同而导致的头寸的实际利率敏感性差异，也不能很好地反映期权性风险

D.对于利率的大幅变动（大于1%），久期分析的结果不再准确，需进行更复杂的技术调整

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：B项，对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于1%）利率变动可能会对整体经济价值产生的影响。

6、公司的资本结构指标不包括（）。【选择题】

A.股东权益比率

B.资产负债比率

C.长期负债比率

D.产权比率

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：产权比率属于偿债能力指标。

7、VaR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法。【选择题】

A.历史模拟法

B.历史数据法

C.直接比较法

D.情景综合分析法

正确答案:A

答案解析:选项A正确：VaR的计算方法一般有历史模拟法、方差-协方差法、蒙特卡洛法三种方法。

8、对自然人客户进行信用风险识别和分析时，需要收集客户身份证明、职业、教育背景、财产、收入、信用记录等相关资料并对其真实性进行尽职调查，充分分析自然人客户的偿债能力，以及是否满足所开展业务的适当性管理要求，并做好风险揭示和投资者教育工作。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:对自然人客户进行信用风险识别和分析时，需要收集客户身份证明、职业、教育背景、财产、收入、信用记录等相关资料并对其真实性进行尽职调查，充分分析自然人客户的偿债能力，以及是否满足所开展业务的适当性管理要求，并做好风险揭示和投资者教育工作。

9、《证券期货投资者适当性管理办法》规定，经营机构对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于（）年。【不定项】

A.5

B.10

C.15

D.20

正确答案:D

答案解析:选项D正确：《证券期货投资者适当性管理办法》规定，经营机构对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20年。

10、为了控制费用与投资储蓄，从业人员应该建议客户在银行开立的账户有（）。Ⅰ.定期投资账户Ⅱ.活期投资账户Ⅲ.扣款账户Ⅳ.信用卡账户【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：为了控制费用和投资储蓄，从业人员应该建议客户在银行开立三种类型的账户：（1）定期投资账户，达到强制储蓄的功能；（Ⅰ项正确、Ⅱ项错误）（2）若有贷款本息要缴，则在贷款行开一个扣款账户，方便随时掌握贷款的本息交付状况；（Ⅲ项正确）（3）开立信用账户。弥补临时性资金不足，减少低收益资金的比例。（Ⅳ项正确）