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2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户匹配度分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、投资者拒绝听取经营机构适当性匹配意见导致其购买产品或者接受服务不恰当的,证券经营机构可以免除相应责任。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:投资者拒绝听取经营机构适当性匹配意见导致其购买产品或者接受服务不恰当的,证券经营机构可以免除相应责任。
2、在行为金融学理论中,行为因素对个人投资者的影响程度会随着所感知金融环境的复杂程度上升而()。【单选题】
A.增加
B.减少
C.不变
D.不确定
正确答案:A
答案解析:在行为金融学理论中,行为因素对个人投资者的影响程度会随着所感知金融环境的复杂程度上升而增加。
3、按照理财规划需要对客户信息进行分类,可分为()。【多选题】
A.基本信息
B.财务信息
C.个人兴趣及人生规划和目标
D.诚信信息
正确答案:A、B、C
答案解析:选项ABC正确:按照理财规划需要对客户信息进行分类,可分为:基本信息(A项正确) 、财务信息(B项正确) 、个人兴趣及人生规划和目标(C项正确)。
4、临时性收入也称暂时性收入、非常规收入,是由于某种偶然的机会或特殊事件导致的收入。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:临时性收入也称暂时性收入、非常规收入,是由于某种偶然的机会或特殊事件导致的收入。
5、下列属于客户财务信息的有()。【多选题】
A.投资偏好
B.收入状况
C.财务安排
D.支出状况
正确答案:B、C、D
答案解析:选项BCD正确:财务信息是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
2020-05-15
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