2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第一章 证券投资顾问业务监管5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、证券投资顾问向客户提供的投资建议应该建立在（）基础上。【多选题】

A.评估客户风险承受能力

B.公司业务管理和激励制度

C.客户家庭成员

D.客户情况和服务需求

正确答案:A、D

答案解析:根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。

2、《证券投资顾问风险揭示书》至少包含的内容有（）。【多选题】

A.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司、证券投资咨询机构的投资顾问人员存在因离职、离岗等原因导致更换投资顾问服务人员并影响服务连续性的风险

B.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应向证券公司、证券投资咨询机构说明自身资产与收入状况、投资经验、投资需求和风险偏好等情况并接受评估

C.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应向证券公司、证券投资咨询机构提供有效的联系方式和服务获取方式，如有变动须及时向所在的证券公司、证券投资咨询机构进行说明

D.提示投资者在接受证券投资顾问服务时，应保管好自己的证券账户、资金账户和相应的密码，不要委托证券投资顾问人员管理自己的证券账户、资金账户，代理买卖证券，否则由此导致的风险将由投资者自行承担

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：《证券投资顾问风险揭示书》至少包含的内容：1.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解提供服务的证券公司、证券投资咨询机构是否具备证券投资咨询业务资格，证券公司、证券投资咨询机构提供服务的人员是否具备证券投资咨询执业资格并已经注册登记为证券投资顾问。2.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券投资顾问业务的含义，理解投资者接受证券投资顾问服务后需自主作出投资决策并独立承担投资风险。3.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供的证券投资顾问服务不能确保投资者获得盈利或本金不受损失。4.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供的投资建议具有针对性和时效性，不能在任何市场环境下长期有效。5.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解作为投资建议依据的证券研究报告和投资分析意见等，可能存在不准确、不全面或者被误读的风险，投资者可以向证券投资顾问了解证券研究报告的发布人和发布时间以及投资分析意见的来源，以便在进行投资决策时作出理性判断。6.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解所在的证券公司、证券投资咨询机构证券投资顾问服务的收费标准和方式，按照公平、合理、自愿的原则与证券公司、证券投资咨询机构协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。证券投资顾问服务收费应向公司账户支付，不得向证券投资顾问人员或其他个人账户支付。7.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司、证券投资咨询机构及其人员可能存在道德风险，如投资者发现投资顾问存在违法违规行为或利益冲突情形，如泄露客户投资决策计划、传播虚假信息、进行关联交易等，投资者可以向证券公司、证券投资咨询机构投诉或向有关部门举报。8.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司、证券投资咨询机构存在因停业、解散、撤销、破产，或者被中国证监会撤销相关业务许可、责令停业整顿等原因导致不能履行职责的风险。9.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司、证券投资咨询机构的投资顾问人员存在因离职、离岗等原因导致更换投资顾问服务人员并影响服务连续性的风险。（A项正确）10.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应向证券公司、证券投资咨询机构说明自身资产与收入状况、投资经验、投资需求和风险偏好等情况并接受评估，以便于证券公司、证券投资咨询机构根据投资者的风险承受能力和服务需求，向投资者提供适当的证券投资顾问服务。（B项正确）11.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应向证券公司、证券投资咨询机构提供有效的联系方式和服务获取方式，如有变动须及时向所在的证券公司、证券投资咨询机构进行说明，如因投资者自身原因或不可抗力因素导致投资者未能及时获取证券投资顾问服务，责任将由投资者自行承担。（C项正确）12.提示投资者在接受证券投资顾问服务时，应保管好自己的证券账户、资金账户和相应的密码，不要委托证券投资顾问人员管理自己的证券账户、资金账户，代理买卖证券，否则由此导致的风险将由投资者自行承担。（D项正确）证券公司、证券投资咨询机构以软件工具、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或者类似功能服务的，应提示投资者在接受该软件工具、终端设备等前，必须仔细阅读相关说明书，了解其实际功能、信息来源、固有缺陷和使用风险，由于投资者自身原因导致该软件工具、终端设备等使用不当或受到病毒入侵、黑客攻击等不良影响的，由此导致的风险将由投资者自行承担。如表示该软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应提示投资者了解其方法和局限。

3、根据《管理规定》的要求，基金投资顾问机构及其基金投资顾问人员不得有下列行为（）。【多选题】

A.在客户招揽、业务推广、宣传推介等环节使用虚假、误导性信息

B.泄露客户信息、投资规划和交易情况

C.利用基金投资顾问业务从事违法、违规活动，或者为违法、违规活动提供便利

D.从事非公平交易、利益输送等损害客户合法权益的行为

正确答案:A、B、C、D

答案解析:根据《管理规定》的要求，基金投资顾问机构及其基金投资顾问人员不得有下列行为：（1）在客户招揽、业务推广、宣传推介等环节使用虚假、误导性信息；（2）利用基金投资顾问业务从事违法、违规活动，或者为违法、违规活动提供便利；（3）泄露客户信息、投资规划和交易情况；（4）泄露、隐匿、伪造、篡改或者毁损客户委托文件、核查和验证资料、留痕资料和信息、工作底稿以及与业务经营有关的信息和资料；（5）从事非公平交易、利益输送等损害客户合法权益的行为；（6）向客户承诺收益、承诺本金不受损失或者限定损失金额或比例，违规与客户约定分享投资收益或者分担投资损失；（7）泄露因职务便利获取的非公开信息、利用该信息从事或者明示或暗示他人从事相关交易活动；（8）其他损害客户合法权益的行为。

4、证券投资顾问业务的相关法规包括（）。【多选题】

A.《证券投资顾问业务暂行规定》

B.《证券公司监督管理条例》

C.《证券法》

D.《证券、期货投资咨询管理暂行办法》

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：证券投资顾问业务的相关法规包括《证券法》《证券投资顾问业务暂行规定》《证券公司监督管理条例》《证券、期货投资咨询管理暂行办法》《发布证券研究报告暂行规定》《证券期货投资者适当性管理办法》等。

5、金融机构为委托人利益履行诚实信用、勤勉尽责义务并收取相应的管理费用，损失和收益由（）承担。【单选题】

A.金融机构

B.委托人

C.受托人

D.资产管理机构

正确答案:B

答案解析:金融机构为委托人利益履行诚实信用、勤勉尽责义务并收取相应的管理费用，委托人自担投资风险并获得收益。