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2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户匹配度分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、客户的风险特征可以由()构成。【多选题】
A.风险偏好
B.风险认知度
C.实际风险承受能力
D.外来因素
正确答案:A、B、C
答案解析:选项ABC正确:客户的风险特征可以由风险偏好(A项正确)、风险认知度(B项正确)和实际风险承受能力(C项正确)三个方面构成。
2、下列不属于客户财务信息的是()。 【单选题】
A.财务状况未来发展趋势
B.当期收入状况
C.当期财务安排
D.投资风险偏好
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:投资分析概念偏好属于非财务信息。客户信息可简单分为财务信息和非财务信息两大类。财务信息是客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。非财务信息是指除客户财务信息以外的投资规划有关的信息。例如客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等。
3、证券投资顾问应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析,即对客户的未来收入和支出进行合理的预测。下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有()。【多选题】
A.不仅要估计客户收入最低时的情况,还要根据客户的以往收入和宏观经济的情况对其收入变化进行合理的估计
B.在预测客户的未来收入时,应该将收入分为常规性收入和临时性收入两类
C.工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测
D.如果客户在未来会增加新的收入来源,银行从业人员也应该要求其在数据调查表中详细说明
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确:对于临时性的收入,由于其具有不稳定性的特点,不能根据上年的情况进行估计,从业人员应该根据客户的具体情况进行重新估计。
4、初级信息是指只能通过和客户沟通获得的关于客户的个人和财务的资料。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:初级信息是指只能通过和客户沟通获得的关于客户的个人和财务的资料。
5、按照时间维度,投资顾问可以把客户的证券投资需求目标分为()。【多选题】
A.短期目标
B.中期目标
C.长期目标
D.期望实现的理财目标
正确答案:A、B、C
答案解析:选项ABC正确:按照时间维度,客户证券投资需求和目标可以分为短期目标、中期目标和长期目标。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
2020-05-15
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