下载亿题库APP
联系电话:400-660-1360
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、关于基金投资顾问试点机构从事投资顾问业务,说法正确的是()。【多选题】
A.遵循客户利益优先原则,诚实守信、审慎勤勉为客户提供服务
B.应当按规定履行适当性义务,全面了解客户情况
C.基金投资组合策略建议的标的应当为私募基金产品
D.时点机构进行业务宣传推介应当客观、准确、完整,不得提供虚假、不实、误导性信息
正确答案:A、B、D
答案解析:C项,试点机构从事基金投资顾问业务,可以接受客户委托,按照协议约定向其提供基金投资组合策略建议,并直接或者间接获取经济利益。基金投资组合策略建议的标的应当为公募基金产品或经中国证监会认可的同类产品。
2、试点机构提供基金投资顾问服务,应当在公司层建立专门的()。【单选题】
A.投资决策委员会
B.风险管理委员会
C.督察委员会
D.审计委员会
正确答案:A
答案解析:选项A正确:试点机构提供基金投资顾问服务,应当在公司层建立专门的投资决策委员会。
3、下列属于客户现金流量表收入项目的是()。【多选题】
A.银行存款
B.工资薪金税后收入
C.稿费收入
D.股票分红
正确答案:B、C、D
答案解析:选项BCD正确:客户现金流量表里的主要收入项目有工资和薪金税后净收入(B项正确)、自雇收入(稿费及其他非薪金收入)(C项正确)、投资收入(D项正确)、其他收入等。
4、证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书,并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由()制定【单选题】
A.证券公司
B.中国证券业协会
C.中国证监会
D.证券交易所
正确答案:B
答案解析:选项B正确:证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书,并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由中国证券业协会制定。
5、债券估值的基本原理就是()。【单选题】
A.持有成本理论
B.现金流贴现
C.货币时间价值
D.无套利理论
正确答案:B
答案解析:选项B正确:债券估值的基本原理就是现金流贴现。债券投资者持有债券,会获得利息和本金偿付。把现金流入用适当的贴现率进行贴现并求和,便可得到债券的理论价格。
6、税差激发互换的目的就在于通过债券互换来减少年度的()。【单选题】
A.损益额
B.摊销费用
C.折旧费用
D.应付税款
正确答案:D
答案解析:选项D正确:税差激发互换的目的就在于通过债券互换来减少年度的应付税款,从而提高债券投资者的税后收益率。
7、技术分析是建立在否定()的基础之上。【单选题】
A.有效市场
B.半强式市场
C.强式有效市场
D.弱式有效市场
正确答案:D
答案解析:选项D正确:以技术分析为基础的投资策略是在否定弱式有效市场的前提下,以历史交易数据(过去的价格和交易量数据)为基础,预测单只股票或市场总体未来变化趋势的一种投资策略。
8、下列关于生命周期理论的说法中,错误的是()。【多选题】
A.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段
B.个人生命周期与家庭生命周期联系不大
C.个人是在相当长的时间内计划自己的消费和储蓄行为,在整个生命周期内实行消费的最佳配置
D.金融理财师在为客户设计产品组合时,无须考虑个人生命周期因素
正确答案:A、B、D
答案解析:选项ABD符合题意:生命周期理论是指自然人在相当长的期间内计划个人的储蓄消费行为,以实现生命周期内收支的最佳配置;(C项正确)家庭的生命周期一般可分为形成期、成长期、成熟期以及衰老期四个阶段;(A项错误)严格意义上,生命周期分家庭和个人生命周期两种,两者紧密相关,但又有区别; (B项错误)个人理财规划就是根据个人不同生命周期的特点,综合使用银行产品、证券、保险等金融工具,来进行财务安排和理财活动。(D项错误)
9、单独从事证券投资咨询业务的机构,有()名以上符合证券投资咨询从业条件的专职人员。【单选题】
A.5
B.10
C.15
D.20
正确答案:A
答案解析:选项A正确:单独从事证券投资咨询业务的机构,有5名以上符合证券投资咨询从业条件的专职人员。
10、下列关于行业生命周期的说法中,正确的有()。【多选题】
A.处于衰退期的行业可能也有机会重新进入较高增长的阶段
B.行业的衰退期往往比其他三个阶段的总和还要长
C.行业生命周期四个阶段的分析适用于所有的行业
D.行业注定都要走完一个完整的生命周期,直至衰亡
正确答案:A、B
答案解析:选项AB正确:处于衰退期的行业可能也有机会重新进入较高增长的阶段;(A项正确)行业的衰退期往往比其他三个阶段的总和还要长,很多行业衰而不亡,甚至和人类社会共存;(B项正确)一般而言,每个行业都要经历由成长到衰退的发展演变过程,即行业生命周期,生命周期可分为四个阶段,即初创阶段、成长阶段、成熟阶段和衰退阶段,但不是所有的企业都会经历全部的四个阶段。(C项、D项错误)
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
微信扫码关注公众号
获取更多考试热门资料