2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在盈利能力分析中，主要考虑的财务比率是（）。【多选题】

A.销售净利率

B.销售毛利率

C.成本费用利润率

D.市净率

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：反映公司盈利能力的指标有很多，通常使用的主要有：销售毛利率（B项正确）、销售净利率（A项正确）、成本费用利润率（C项正确）、总资产报酬率等。这些指标一般将公司的毛利、营业利润或净利润与销售额、成本费用、资产总额进行比较，计算在一定的收入、成本费用、资产规模下公司的盈利能力。

2、一般来说，一条支撑线或压力线对当前市场走势影响的重要性取决于（）。【多选题】

A.股价在这个区域停留时间的长短

B.压力线所处的下跌趋势的阶段

C.这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近

D.股价在这个区域伴随的成交量大小

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：一般来说，一条支撑线或压力线对当前市场走势影响的重要性取决于三个方面的考虑：（1）股价在这个区域停留时间的长短；（A项正确）（2）这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近；（C项正确）（3）在这个区域伴随的成交量大小。（D项正确）

3、为有效降低流动性风险，金融机构资产和负债的分布应当（）。【多选题】

A.异质化

B.同质化

C.集中化

D.分散化

正确答案:A、D

答案解析:选项AD正确：金融机构应尽可能降低其资金来源（负债）和使用（资产）的同质性，形成合理的资产负债分布结构，以获得稳定的、多样化的现金流量，最大程度地降低流动性风险。金融机构应当根据自身情况，控制各类资金来源的合理比例，同时适度分散资金到期日和客户种类，即为有效降低流动性风险，金融机构资产和负债的分布应当异质化（A项正确）、分散化（D项正确）。

4、确定具体的投资品种和各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。【单选题】

A.投资组合的修正

B.组建证券投资组合

C.确定证券投资政策

D.进行证券投资分析

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券组合管理的基本步骤：（1）确定证券投资政策。证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针和基本准则，包括确定投资目标、投资规模和投资对象三方面的内容以及应采取的投资策略和措施等；（2）进行证券投资分析。证券投资分析是证券组合管理的第二步，是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考察分析；（3）组建证券投资组合。组建证券投资组合是证券组合管理的第三步，主要是确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例。在构建证券投资组合时，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化三个问题；（4）投资组合的修正。投资组合的修正作为证券组合管理的第四步，实际上是定期重温前三步的过程。随着时间的推移，过去构建的证券组合对投资者来说，可能已经不再是最优组合了，这可能是因为投资者改变了对风险和回报的态度，或者是其预测发生了变化；（5）投资组合业绩评估。证券组合管理的第五步是通过定期对投资组合进行业绩评估，来评价投资的表现。业绩评估不仅是证券组合管理过程的最后一个阶段，同时也可以看成是一个连续操作过程的组成部分。说得更具体一点，可以把它看成证券组合管理过程中的一种反馈与控制机制。

5、艾氏波浪理论的缺点（）。【多选题】

A.难以理解应用

B.面对同一个形态，相同的人会产生不同的数法

C.面对同一个形态，不同的人会产生不同的数法

D.难以用于实际

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确：波浪理论的局限性：（1）波浪理论最大的不足是应用上的困难，也就是学习和掌握上的困难；（A项正确）（2）波浪理论的第二个不足是面对同一个形态，不同的人会产生不同的数法，而且都有道理，谁也说服不了谁。（C项正确）

6、客户的非财务信息主要是指（）。【多选题】

A.社会地位 

B.收支状况

C.年龄 

D.投资偏好

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：非财务信息是指除客户财务信息以外的与投资规划有关的信息，包括客户的社会地位（A项正确）、年龄（C项正确）、投资偏好（D项正确）和风险承受能力等。

7、下列属于个人/家庭资产负债表里的内容有（）。【多选题】

A.资产分类、额度及其与总资产的占比情况

B.负债分类、额度及其与总负债的占比情况

C.净资产额度

D.未来收入支出

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：个人/家庭资产负债表项目主要有：资产分类、额度及其与总资产的占比情况；负债分类、额度及其与总负债的占比情况；净资产额度。（ABC正确）

8、如果李先生将钱借给丙，有效年利率为（）。【不定项】

A.15%

B.15.53%

C.15.28%

D.14.47%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：丙的有效年利率为（1+14.3%/12) ^12-1=15. 28%。

9、如果一个股票基金的年周转率为100%，意味着该基金持有股票的平均时间为1年。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:如果一个股票基金的年周转率为100%，意味着该基金持有股票的平均时间为1年。

10、在信用风险的客户评级中，专家判断法主要考虑的因素有（）。【多选题】

A.声誉、杠杆等与借款人有关的因素

B.负债分类、额度及其与总资产的占比情况

C.经济周期、宏观经济政策等与市场有关的因素

D.未来收入支出

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确：通常专家在分析信用风险时主要考虑两方面的因素：第一，与借款人有关的因素，包括声誉、杠杆、收益波动性（A项正确）；第二，与市场有关的因素，包括经济周期、宏观经济政策、利率水平（C项正确）。