2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。【选择题】

A.金融互换

B.金融期货

C.金融期权

D.金融远期合约

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易；选项B不符合题意：金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易；选项C不符合题意：金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用（称为“期权费”或“期权价格”)，在约定日期内享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约；选项D不符合题意：金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（远期价格）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。

2、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。Ⅰ.时间Ⅱ.内容Ⅲ.方式Ⅳ.依据【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间（Ⅰ项正确）、内容（Ⅱ项正确）、方式（Ⅲ项正确）和依据（Ⅳ正确）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。

3、下列关于久期分析说法正确的是（）。Ⅰ.久期分析是衡量利率变动对经济价值影响的方法之一Ⅱ.采用标准久期分析法，可以反映基准风险Ⅲ.如采用标准久期分析法，不能很好地反映期权性风险Ⅳ.对于利率的大幅变动，久期分析的结果就不再准确【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：如果在计算敏感性权重时对每一时段使用平均久期，即采用标准久期分析法，久期分析仍然只能反映重新定价风险，不能反映基准风险及因利率和支付时间的不同而导致的头寸实际利率敏感性差异，也不能很好地反映期权风险（Ⅱ项说法错误）。

4、税收规划的原则包括（）。Ⅰ.目的性原则Ⅱ.规划性原则Ⅲ.综合性原则Ⅳ.合法性原则【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：税收规划的原则包括：（1）合法性原则；（Ⅳ项正确）（2）目的性原则；（Ⅰ项正确）（3）规划性原则；（Ⅱ项正确）（4）综合性原则。（Ⅲ项正确）

5、下列属于趋势线和支撑线特点的有（）。Ⅰ.在上升趋势中，将两个低点连成一条直线就得到上升趋势线Ⅱ.上升趋势线起支撑作用，下降趋势线起压力作用Ⅲ.上升趋势线是支撑线的一种，下降趋势线是压力线的一种Ⅳ.趋势线应得到第三个点的验证才能确认这条趋势线是有效的【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：在上升趋势中，将两个低点连成一条直线就得到上升趋势线，在下降趋势中，将两个高点连成一条直线就得到下降趋势线；（Ⅰ项正确）上升趋势线起支撑作用，下降趋势线起压力作用；（Ⅱ项正确）上升趋势线是支撑线的一种，下降趋势线是压力线的一种；（Ⅲ项正确）趋势线应得到第三个点的验证才能确认这条趋势线是有效的 。（Ⅳ项正确）

6、对行业不同时期资本进退的情况描述正确的有（ ）。Ⅰ.成熟期之前，企业数量及资本量的进入量大于退出量Ⅱ.成熟期，企业表现为均衡Ⅲ.衰退期，表现为退出量超过进入量，行业规模萎缩，企业转产、倒闭时常发生Ⅳ.成长期，企业表现为均衡【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：Ⅳ项，成熟期，企业表现为均衡。

7、下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（）。Ⅰ.理想状态下，到期资产与到期负债的到期日和规模都应当匹配Ⅱ.最常见的资产负债期限错配情况是“借短贷长”Ⅲ.金融机构应当根据自身情况，控制各类资金来源的合理比例Ⅳ.金融机构资产使用应当注意时间跨度、还款周期、交易对象等要素的分布结构【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：（1）资产负债期限结构是指在未来特定的时段内，到期资产（现金流入）与到期负债（现金流出）的构成状况。理想状态下，到期资产与到期负债的到期日和规模都应当匹配；最常见的资产负债期限错配情况是“借短贷长”。（Ⅰ项和Ⅱ项正确）（2）为确保资产负债分布结构合理具体，金融机构应控制各类资金来源的合理比例，适度分散客户种类和资金到期日；资金使用（如贷款发放、购买金融产品）应注意交易对象、时间跨度、还款周期等要素的分布结构。（Ⅲ项和Ⅳ项正确）

8、金融机构通常可以通过观测一定指标的变动来防范流动性风险，以下属于其内部指标信号的有（）。Ⅰ.资产质量下降Ⅱ.盈利能力下降Ⅲ.资产或负债过于集中Ⅳ.某项或多项业务/产品的风险水平増加Ⅴ.快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：流动性风险在发生之前，通常变现的内部指标/信号主要包括金融机构内部有关的风险水平、盈利水平、资产质量以及其他可能对流动性产生中长期影响的指标变化。例如某项或多项业务/产品的风险水平增加（Ⅳ项正确），资产或负债过于集中（Ⅲ项正确），资产质量下降（Ⅰ项正确），盈利水平下降（Ⅱ项正确），快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资（Ⅴ项正确）等。

9、（）是指暴露在外未加保护的，会对企业经营产生消极影响的风险。【选择题】

A.风险敞口

B.下行风险

C.单向敞口

D.双向敞口

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险敞口是指暴露在外未加保护的，会对企业经营产生消极影响的风险。

10、阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命周期分析，阮先生的家庭属于（）。【选择题】

A.成熟期

B.成长期

C.形成期

D.稳定期

正确答案:B

答案解析:选项B正确：家庭的生命周期一般可分为：（1）形成期，是指从结婚到子女婴儿期；（2）成长期，是从子女幼儿期到子女经济独立；（3）成熟期，是子女经济独立到夫妻双方退休；（4）衰老期，是夫妻双方退休到一方过世。该题中，阮先生家庭人员数目固定，3岁的女儿没有开始学业，有购房计划并且可积累的资产逐年增加，因此属于家庭生命周期中的成长期。