2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当符合相关从业条件，并在（）注册登记为证券投资顾问。【单选题】

A.中国证监会

B.证券公司

C.国务院监督管理机构

D.中国证券业协会

正确答案:D

答案解析:选项D正确：向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当符合相关从业条件，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。

2、在制定投资规划中，证券投资顾问需要对家庭的资产负债情况进行分析时，下列（）属于流动负债。【单选题】

A.汽车贷款

B.教育贷款

C.住房抵押货款

D.信用卡贷款

正确答案:D

答案解析:选项D正确：流动负债是指将在1年（含1年）或者超过1年的一个营业周期内偿还的债务，包括短期借款、应付账款、应交税金和1年内到期的长期借款等。信用卡贷款的还款期限一般不能超过1年，属于流动负债项目，另外，暖气费、保险费、房产税、所得税等也属于流动负债项目；选项ABC汽车货款、教育货款和住房抵押货款的还款期限通常都超过1年，属于长期负债项目。

3、K线图是以每个分析周期的（）绘制而成。【多选题】

A.开盘价

B.最高价

C.最低价

D.收盘价

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：K线图是以每个分析周期的开盘价（A项正确）、最高价（B项正确）、最低价（C项正确）、收盘价（D项正确）绘制而成。

4、（）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。【多选题】

A.证券公司

B.证券交易所

C.证券投资咨询机构

D.中国证券业协会

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确：证券公司（A项正确）、证券投资咨询机构（C项正确）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。

5、债券贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也称为必要回报率。债券必要报酬率为（）之和。【多选题】

A.票面利率

B.预期通货膨胀率

C.风险溢价

D.真实无风险收益率

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确： 根据定义，债券的贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也被称为必要回报率。其计算公式为： 债券必要回报率=真实无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价。

6、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程环节包括（）。【多选题】

A.服务模式的选择和设计 

B.客户签约

C.形成服务产品 

D.服务提供

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项D正确：证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有四个环节：（1）服务模式的选择和设计；（2）客户签约；（3）形成服务产品；（4）服务提供。

7、下列属于流动性风险的预警信号的有（）。【多选题】

A.内部预警信号

B.外部预警信号

C.融资预警信号

D.局部预警信号

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：流动性风险的预警信号主要包括内部预警信号（A项正确）、外部预警信号（B项正确）和融资预警信号（C项正确）。

8、下列关于合格抵（质）押品说法正确的是（）。【多选题】

A.在债务人违约、无力偿还、破产或发生其他借款合同约定的信用事件时，银行能够及时地对债务人的抵（质）押品进行清算或处置

B.抵（质）押品应是《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》规定可以接受的财产或权利

C.内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露并统一计算风险加权资产

D.满足抵（质）押品可执行的必要条件，须经国家有关主管部门批准或者办理登记的，应按规定办理相应手续

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露拆分为由不同抵（质）押品覆盖的部分，分别计算风险加权资产（C项说法错误）。

9、下列各项中，表述错误的是（）。【多选题】

A.安全边际是指证券市场价格低于其内在价值的部分

B.虚拟资本的市场价格与预期收益的多少成正比

C.尽管每个投资者掌握的信息不同，但他们计算的内在价值一致

D.证券估值是对证券收益率的评估

正确答案:C、D

答案解析:选项CD符合题意：由于每个投资者对证券"内在"信息的掌握并不相同，主观假设（比如未来市场利率、通货膨胀率、汇率等等）也不一致，即使大家都采用相同的计算模型，每个人算出来的内在价值也不会一样；（C项表述错误）证券估值是指对证券价值的评估。（D项表述错误）

10、技术分析中的棒形图以竖棒来表现（）的高低。【单选题】

A.股票成交量

B.股价指数

C.股票价格

D.股价平均数

正确答案:C

答案解析:选项C正确：技术分析中的棒形图以竖棒来表现股票价格的高低。