2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、利用带方格的图表来记录、分析和预测市场交易价格变动趋势的图表是（）。【单选题】

A.点数图

B.棒形图

C.阴阳矩形图

D.线形图

正确答案:A

答案解析:选项A正确：点数图是指利用带方格的图表来记录、分析和预测市场交易价格变动趋势的图表图；选项B不符合题意：棒形图是指以竖棒来表现股票价格的高低；选项C不符合题意：阴阳矩形图即K线图；选项D不符合题意：线形图是衔接收盘价而形成的图形，是以所定的股价频率即交易时间作为横坐标，以股价作为纵坐标的坐标图。

2、下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的有（）。【多选题】

A.根据客户的需求和特征，选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式

B.了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况，由客户自主选择是否签约

C. 公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究报告以及其他公开证券信息，分析证券投资品种、理财产品的风险特征，形成具体的投资建议或者标准化顾问服务产品，提供给直接面对客户的投资顾问服务人员

D.投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。证券公司通过适当的技术手段，记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程，实现过程留痕

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有四个环节：（1）服务模式的选择和设计。根据客户的需求和特征，选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式；（A项正确）（2）客户签约。了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况，由客户自主选择是否签约；（B项正确）（3）形成服务产品。公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究报告以及其他公开证券信息，分析证券投资品种、理财产品的风险特征，形成具体的投资建议或者标准化顾问服务产品，提供给直接面对客户的投资顾问服务人员；（C项正确）（4）服务提供。投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。证券公司通过适当的技术手段，记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程，实现过程留痕。(D项正确）

3、家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（）的支出预算。 【多选题】

A.衣、食、住、行

B.家政服务

C.旅游支出

D.医疗

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：支出预算项目主要包括日常生活支出预算项目和专项支出预算项目：（1）日常生活支出预算项目包括在衣、食、住、行、家政服务、普通娱乐休闲、医疗等方面的支出预算；（ABD正确）（2）专项支出预算。包括子女教育或财务支持支出预算、赡养支出预算、旅游支出、其他爱好支出预算、保费支出预算、本息还贷支出预算、私家车换购或保养支出预算、家具装修支出预算与其他短期理财目标相关的现金支出预算。

4、（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。【单选题】

A.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平

B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

C.资本市场没有摩擦

D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平

正确答案:C

答案解析:选项C正确：资本资产定价模型的假设条件包括：（1）投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合；（2）投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期；（3）资本市场没有摩擦。上述假设中，（1）和（2）是对投资者的规范，（3）是对现实市场的简化。

5、（）是描述股价与股价移动平均线距离远近程度的一个指标。【单选题】

A.相关系数

B.背离率

C.乖离率

D.系数

正确答案:C

答案解析:选项C正确：乖离率是描述股价与股价移动平均线距离远近程度的一个指标。

6、以下属于客户证券投资中期目标的是（ ）。【多选题】

A.筹集汽车、住房资金

B.投资股票市场

C.提高保险保障

D.启动个人生意

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：客户投资理财中期目标如下表：B项，投资股票市场属于客户证券投资短期目标。

7、（）对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高， 因此, 经常会出现与基准指数的特征产生实质性偏离的情况。 【单选题】

A.积极型股票投资策略

B.偏离指数法

C.加强指数法

D.保守型股票投资策略

正确答案:A

答案解析:选项A正确：积极型股票投资策略对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高， 因此经常会出现与基准指数的特征产生实质性偏离的情况。

8、与完全竞争市场相比，垄断竞争市场（）。【多选题】

A.生产者提供的产品同种但不同质

B.生产者对其价格有一定的控制能力

C.产品生产集中在少数几家厂商

D.生产者提供的产品没有替代品

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：垄断竞争市场指既有垄断又有竞争的市场结构，其特点是：（1）生产者众多，各种生产资料可以流动；（B项正确）（2）生产的产品同种但不同质，即产品间存在差异；（3）由于产品差异性的存在，生产者可以树立自己产品的荣誉，从而对其产品的价格有一定的控制能力。（A项正确）

9、风险评价是对投资组合中不同资产分配不同的风险权重的一种资产配置理念。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:风险评价是对投资组合中不同资产分配相同的风险权重的一种资产配置理念。

10、下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（）。【多选题】

A. 无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线

B.每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇

C.不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同

D.无差异曲线的位置越高，其上的投资组合给投资者带来的满意程度就越高

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：无差异曲线都具有如下六个特点：（1） 无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线；（A项正确）（2）每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇；（B项正确）（3）同一条无差异曲线上 的组合给投资者带来的满意程度相同；（4）不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同；（C项错误）（5）无差异曲线的位置越高，其上的投资组给投资者带来的满意程度就越高；（D项正确）（6）无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱。