2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、如果P为附息债券市场价格，C为票面收益，F为债券面值，r为到期收益率，n为债券期眼。接年复利计算，王先生购买的附息债券的到期收益率计算公式为（）。【不定项】

A.

B.

C.

D.

正确答案:C

答案解析:

2、以下关于送红股说法正确的有（）。【多选题】

A.送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送一定数额的股票

B.沪市所送红股在股权登记日后的第一个交易日——除权日即可上市流通

C.沪市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通。

D.深市所送红股在股权登记日后的第一个交易日——除权日即可上市流通

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送一定数额的股票（A项正确）；沪市所送红股在股权登记日后的第一个交易日——除权日即可上市流通（B项正确、C项错误），深市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通（D项错误）。

3、证券投资顾问应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析，即对客户的未来收入和支出进行合理的预测。下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有（）。【多选题】

A.不仅要估计客户收入最低时的情况，还要根据客户的以往收入和宏观经济的情况对其收入变化进行合理的估计

B.在预测客户的未来收入时，应该将收入分为常规性收入和临时性收入两类

C.工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测

D.如果客户在未来会增加新的收入来源，银行从业人员也应该要求其在数据调查表中详细说明

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：对于临时性的收入，由于其具有不稳定性的特点，不能根据上年的情况进行估计，从业人员应该根据客户的具体情况进行重新估计。

4、根据板块轮动，市场风格转换调整投资组合是（）的代表。【单选题】

A.战术性投资策略

B.战略性投资策略

C.被动型投资策略

D.主动型投资策略

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ正确：主动型策略的假设前提是市场有效性存在瑕疵，有可供选择的套利机会。它要求投资者根据市场情况变动对投资组合进行积极调整，并通过灵活的投资操作获取超额收益，通常将战胜市场作为基本目标。根据板块轮动，市场风格转换调整投资组合就是一种常见的主动型投资策略。

5、证券投资顾问禁止对服务能力和过往业绩进行（）传销宣导。【多选题】

A. 虚假

B.不实

C.误导性

D.审慎性

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC符合题意：《证券投资顾问业务暂行规定》第二十四条规定，证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和过往业绩进行虚假（A项正确）、不实（B项正确）、误导性（C项正确）的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。

6、在预测客户的未来收入时，应注意的是（）。【单选题】

A.工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测

B.股票等投资收益的预测往往以上一年的数值为参考

C.对于常规性收入，投资顾问应根据客户的具体情况进行重新估计

D.客户的每种收入的变化幅度基本上是一致的

正确答案:A

答案解析:选项A正确：常规性收入里的工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测；选项B错误：有些收入（尤其是股票投资收益）随着市场环境的变化有很大的波动，有必要对这些收入进行重新估计，而不能以上年的数值为参考；选项C错误：对于临时性的收入，从业人员应该根据客户的具体情况进行重新估计；选项D错误：预测客户的未来收入时，可以将收入分为常规性收入和临时性收入两类。每种收入的性质不同，变化幅度也不一样。

7、（）是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。【单选题】

A.股票

B.债券

C.有价证券

D.基金

正确答案:C

答案解析:选项C正确：有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。

8、债券估值的基本原理是现金流贴现。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:债券估值的基本原理是现金流贴现。

9、无差异曲线簇和有效边界的切点所表示的组合，相对于其他有效组合来说所在的无差异曲线的位置最高，该有效组合便是使投资者（）的有效组合。【单选题】

A.收益最高

B.最合适

C.最满意

D.效率最高

正确答案:C

答案解析:选项C正确：无差异曲线簇和有效边界的切点所表示的组合，相对于其他有效组合来说所在的无差异曲线的位置最高，该有效组合便是使投资者最满意的有效组合。

10、下列（）不是常用的收益率曲线策略。【单选题】

A.水平策略

B.梯式策略

C.子弹式策略

D.两极策略

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：常用的收益率曲线策略包括子弹式策略、两极策略和梯式策略三种。其中，子弹式策略是使投资组合中债券的到期期限集中于收益率曲线的一点，两极策略则将组合中债券的到期期限集中于两极。