2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、替代互换也存在风险，其风险主要来自（）。【多选题】

A.纠正市场定价偏差的过渡性比预期的更长

B.价格走向与预期相反

C.价格走向与预期一致

D.全部利率反向变化

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ACD正确：替代互换也存在风险，其风险主要来自于以下几个方面：（1）纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长；（A项正确）（2）价格走向与预期相反；（B项正确、C项错误）（3）全部利率反向变化。（D项正确）

2、合规风险是指因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:合规风险是指因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

3、下列属于非系统性风险的有（）。【多选题】

A.信用风险

B.操作风险

C.合规风险

D.市场风险

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：非系统风险是指由非全局性事件引起的投资收益率变动的不确定性。如信用风险、操作风险、合规风险等。市场风险属于系统性风险。

4、下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是（）。【单选题】

A.利息保障倍数

B.速动比率

C.有形资产净值债务率

D.资产负债率

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：反映企业偿付长期债务能力的指标有资产负债率、产权比率、有形资产净值债务率、利息保障倍数等。速动比率反映的是公司的变现能力。

5、风险监测包括（）等含义。【多选题】

A.监测各种可量化的关键风险指标

B.监测各种不可量化的风险因素的变化和发展趋势

C.报告证券投资业务中所面临的所有风险的定性、定量评估结果

D.建立各类风险计量模型

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：风险监测包含两层含义：（1）监测各种可量化的关键风险指标，以及不可量化的风险因素的变化和发展趋势，确保可以将风险在进一步加大之前识别出来；（A项、B项正确）（2）报告证券投资业务中面临的所有风险的定性、定量评估结果，以及所采取的风险管理和控制措施的实施质量与效果。（C项正确）

6、以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。【单选题】

A.行为分析流派

B.技术分析流派

C.基本分析流派

D.学术分析流派

正确答案:C

答案解析:选项C正确：基本分析流派的分析方法体系体现了以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的基本特征。

7、证券市场价格趋势线的作用表现为（）。【多选题】

A.把价格控制在一定的范围内

B.对价格今后的变动起约束作用

C.趋势线被突破后，就说明股价下一步的走势将要反转

D.只起到阻力的作用

正确答案:B、C

答案解析:选项BC正确：一般来说，趋势线有两种作用：（1）对价格今后的变动起约束作用，使价格总保持在这条趋势线的上方（上升趋势线）或下方（下降趋势线）。实际上，就是起支撑和压力的作用；（B项正确）（2）趋势线被突破后，就说明股价下一步的走势将要反转。（C项正确）

8、某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。【单选题】

A.衰退期

B.成熟期

C.成长期

D.幼稚期

正确答案:B

答案解析:选项B正确：进入成熟期，行业的利润处于较高的水平，但由于较稳定的市场结构、新企业不易进入，风险较低。

9、以下不属于根据对风险的态度的不同，对客户进行分类的是（）。【单选题】

A.风险厌恶型

B.风险中立型

C.风险偏好型

D.风险成长型

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：根据对风险的态度的不同，可将客户分为三类：风险厌恶型（选项A属于）、风险偏好型（选项C属于）和风险中立型（选项B属于）。

10、按照生命周期理论，下列说法中，错误的有（）。【多选题】

A. 家庭衰老期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险

B.家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定

C.家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险

D.家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD符合题意：家庭成长期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险；（A项错误）家庭成长期储蓄特征是收入增加而支出稳定；（B项错误）家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险；（C项正确）家庭成熟期储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低 。（D项错误）