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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、
下列属于客户财务信息的有()。
Ⅰ. 投资偏好
Ⅱ. 收入状况
Ⅲ. 财务安排
Ⅳ. 支出状况
【组合型选择题】A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:财务信息是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。
2、投资顾问在对客户未来收入进行预测时,应考虑到()。
Ⅰ.估计客户有可能获得的最高收入
Ⅱ.估计客户收入最低情况下的收入
Ⅲ.估计客户正常情况下的收入
Ⅳ.先计算客户上一年的实际收入【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:由于客户未来收入会受到各种因素的影响而具有不确定性,应该进行两种不同的收入预测:估计客户收入最低情况下的收入(Ⅱ项正确);客户正常情况下的收入(Ⅲ项正确)。
3、
以下能够对客户风险特征进行分析的指标是()。
I.风险偏好
II.客户风险承受能力
III.风险承受态度
IV.风险认知度
【组合型选择题】A.I、IV
B.II、III、IV
C.II、III
D.I、II、III、IV、
正确答案:C
答案解析:选项C正确:客户风险特征可以用客户风险承受能力(II项正确)和风险承受态度(III项正确)两个指标来分析。
4、除了客户的风险特征外,还有许多其他的理财特征会对客户的理财方式和产品选择产生很大影响,具体有()。
Ⅰ.投资渠道偏好
Ⅱ.知识结构
Ⅲ.生活方式
Ⅳ.个人性格【组合型选择题】
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:除了客户的风险特征外,还有许多其他的理财特征会对客户的理财方式和产品选择产生很大影响,这些因素主要包括投资渠道偏好、生活方式、知识结构和个人性格。
5、下列关于客户投资目标分类的说法中,错误的是()。【选择题】
A.按照时间的长短可以分为短期目标、中期目标和长期目标
B.休假、购置新车等属于短期目标
C.短期、中期、长期目标之间的界限是绝对分明的
D.退休保障安排、遗产安排等属于长期目标
正确答案:C
答案解析:
选项C符合题意:按照时间的长短可以将证券投资目标分为短期目标(如休假、购置新车、存款)、中期目标(子女的教育储蓄、按揭买房)和长期目标(退休、遗产);短期目标、 中期目标和长期目标之间的界限并不是绝对的;相同的投资目标对于不同的客户其分类可能不同,需要根据客户的实际情况来界定和划分。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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