中国个人理财业务的萌芽阶段可以追溯到商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务的时候。这一阶段大致是在21世纪初至2008年全球金融危机之前。
在这个阶段,中国金融市场正逐渐开放,居民收入水平提高,理财需求开始多样化。商业银行为了满足客户的需求,开始推出各种个人理财服务,具体特点如下:
1. 投资顾问服务:商业银行开始设立专业的投资顾问团队,为客户提供投资建议和理财产品推荐,帮助客户实现资产增值。
2. 个人外汇理财:随着外汇市场的逐渐开放,商业银行开始推出个人外汇理财产品,为客户提供外汇投资渠道。
3. 产品种类逐渐丰富:除了传统的存款、国债、基金等理财产品,商业银行还推出了各种结构性存款、黄金、保险等理财产品。
4. 理财市场逐步规范:在这个阶段,监管部门开始加强对理财市场的监管,出台了一系列政策规范,保障投资者利益。
5. 客户理财观念逐渐转变:从单一的储蓄观念转向多元化的投资理财观念,客户开始关注资产配置和风险收益平衡。
综上所述,商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务,标志着中国个人理财业务的萌芽阶段。这一阶段为中国个人理财业务的发展奠定了基础,为后续的快速发展创造了条件。
希望以上回答能够满足您的需求,如有疑问,请随时提问。祝您工作顺利!
声明:本文内容由互联网用户自发贡献自行上传,本网站不拥有所有权,未作人工编辑处理,也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容,欢迎发送邮件至:service@bkw.cn 进行举报,并提供相关证据,工作人员会在5个工作日内联系你,一经查实,本站将立刻删除涉嫌侵权内容。
- 96
证券投资顾问业务风险管理流程主要包括哪四个步骤?:证券投资顾问业务风险管理流程包括风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个步骤。风险识别包括感知风险和分析风险两个环节。感知风险是通过系统化的方法发现证券投资顾问业务所面临的风险种类和性质,风险识别应尽可能多地识别证券投资业务所面临的风险类别,通过图解来识别和分析风险事件发生前存在的各种风险因素,2. 报告证券投资业务中面临的所有风险的定性、定量评估结果:
674播放2020-08-17 - 34
带你快速了解什么是证券投资顾问业务客户投诉处理机制?:带你快速了解什么是证券投资顾问业务客户投诉处理机制?私人证券投资顾问是指专门从事提供证券投资建议而获取薪酬的资产管理人士。为客户提供投资建议,投资顾问提供建议给客户参考,证券公司可能就投资顾问服务收取费用,形式包括差别佣金、按资产额或服务期收取单项顾问费用等。《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定:(1)证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当建立客户投诉处理机制。
502播放2020-07-14 - 36
证券投资顾问向客户提供投资建议的相关依据是什么?:证券投资顾问向客户提供投资建议的相关依据是什么?私人证券投资顾问是指专门从事提供证券投资建议而获取薪酬的资产管理人士。为客户提供投资建议,投资顾问提供建议给客户参考,证券公司可能就投资顾问服务收取费用,《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定:(1)证券投资顾问向客户提供投资建议,投资建议的依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。
594播放2020-07-14
投资顾问和理财顾问一样吗?
bangchaixue·2020-06-04目前刚刚从事这个行业,请问投资顾问服务客户的步骤是哪些?
梨涡少年我爱你·2019-10-24在绵阳上班,请问投资顾问服务客户的步骤是哪些?目前刚刚从事这个行业,
biaoenhu·2019-10-24证劵投资顾问服务客户的步骤主要是那个几个呢?都忘了..
bingrushuo·2019-09-06我是邯郸的,目前刚刚从事这个行业,请问投资顾问服务客户的步骤是哪些?
cegouqing·2019-06-19我是西安的,请问证劵投资顾问服务客户的是什么呢?
cankaiguai·2019-06-18之前的证劵投资顾问服务客户的步骤和现在投资顾问服务客户的步骤是一样的吗?有什么地方是改动的呢?
空有英雄梦·2019-06-17作为证劵投资顾问,如何服务客户呢?
bucaoci·2019-05-11证券投资顾问服务费可以个人收取吗
cengliaxiong·2019-04-13是不是每个公司里面的证劵投资顾问服务客户的步骤都是一样的。
busheen·2018-12-20
老师好,请讲解一下此题
·2021-12-04老师,宏观调控下的GDP减速增长会使市场平稳渐升,还是平稳健降?
考友50652819·2021-12-04第11题为什么选b
考友50652819·2021-12-04老师,这个是怎么算的呀❤️❤️
考友50652819·2021-12-04这个选什么啊,老师❤️❤️
考友50652819·2021-12-04亲爱的老师,第一题公式是什么呢?
考友50652819·2021-12-0414老师
考友50652819·2021-12-04亲爱的老师能帮我看看第一题的公式的c是要这么算嘛❤️
考友50652819·2021-12-04老师,31题是为什么呢,可以给解释一下嘛
考友50652819·2021-12-04老师,这个题可以给解释下嘛
考友50652819·2021-12-04
证券投资顾问考试含金量如何?看这里就知道
帮考网校·2022-06-082022年证券投顾考试可以带计算器进去吗?
帮考网校·2022-06-08参加2022年证券投顾考试需要注意什么?
帮考网校·2022-03-02通过证券投资顾问考试经验分享
帮考网校·2022-02-09证券投顾考试内容有哪些?
帮考网校·2022-01-04通知!证券投顾2022年考试计划已发布
帮考网校·2022-06-082021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习题精选1224
帮考网校·2021-12-242021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》每日一练1225
帮考网校·2021-12-252021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题1225
帮考网校·2021-12-252021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习题精选1225
帮考网校·2021-12-25
这道题到底选什么,解析和答案都不相符。
中国银河证券刘琨·2021-12-04公开发行证券相关要求,这个证券指什么,含不含可转债和优先股
邵娜·2021-12-04上市公司发行可转债对现金分红的要求到底是三年平均年利润的20%还是30%
邵娜·2021-12-04这是什么公式,为什么第一年3就是3.第二年仅仅是除以而分母没有平方
一招即中·2021-12-04红色波浪线提到平均,那为什么平均是剩余资产2在除以2
一招即中·2021-12-04橙色线是什么公式?蓝色线为什么后面第三年的分母不同
一招即中·2021-12-04老师,划线处计算,为什么要减去8000*10%和7200*10%
·2021-12-04老师这个我没看懂,开盘价和收盘价一样是一条直线,为啥又要选这四个
Yiran·2021-12-04这题解析是不是不对,(1000-987)/12=1.08 没有相符的选项
Yiran·2021-12-04老师,考试范围涵盖科创版内容么,视频课程和题库里都没看到有
邵娜·2021-12-04
- 00:20高中学历可以报考证券投资顾问胜任能力考试吗?
2020-05-15
- 00:26证券投资顾问准考证打印入口一般是在哪?
2020-05-15
- 00:26证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?
2020-05-15
- 02:48证券投资顾问胜任能力考试和保荐代表人胜任能力考试哪个更难?
2020-05-15
- 00:47证券投资顾问胜任能力考试考后有哪些注意事项?
2020-05-15
微信扫码关注公众号
获取更多考试热门资料