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快来了解一下基金资产估值到底有多重要?
基金份额净值是指投资者在基金发行时的募集期间,向基金公司申请购买基金份额的交易行为。众所周知,开放式基金不在证券交易所上市,投资者只能通过基金公司的销售机构向基金公司买卖基金份额,这种销售方式,称为直销;也可以通过基金公司的代销机构,通常为商业银行或证券营业部买卖基金份额,这种销售方式,称为代销。
基金份额净值是开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础,直接关系到基金投资者的利益,这就要求基金份额净值的计算必须准确。
下面是针对证券从业资格考试的知识点举出的例题,供大家深入理解考点,希望大家能结合习题掌握知识点。
【例题·单选题】下列关于基金资产估值的说法不正确的是( )。
A. 申购者希望以低于实际价值的价格进行申购
B. 赎回者希望以高于实际价值的价格进行赎回
C. 基金现有持有人希望流入比实际价值更多的资金
D. 基金份额净值可一定范围内可以由基金管理人自行确定
【答案】D
【解析】本题考查基金资产估值的重要性。选项D错误,基金份额净值必须是公允的,基金管理人为了提高基金业绩从而达到吸引投资者的目的,有可能操纵估价结果,造成资产估值不公允。
快速了解一下非公开募集证券投资基金的基本规范是什么?:快速了解一下非公开募集证券投资基金的基本规范是什么?私募基金是指以非公开方式向特定投资者募集资金并以特定目标为投资对象的证券投资基金。发起人集合非公众性多元主体的资金设立投资基金,并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人。【大纲要求】掌握对非公开募集证券投资基金的基本规范。非公开募集证券投资基金(简称私募基金)合格投资者累计不得超过200人。
带你了解什么是证券投资基金的上市开放式基金?:带你了解什么是证券投资基金的上市开放式基金?LOF,是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回。又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的一种开放式基金,也就是上市型开放式基金发行结束后。投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额,也可以在交易所买卖该基金,不过投资者如果是在指定网点申购的基金份额。如果是在交易所网上买进的基金份额。
来了解一下基金费用的种类到底是怎么划分的?:申购费(认购费)、赎回费及基金转换费等,这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取,其中申购费可在投资人购买基金时收取;也可在投资人卖出基金时收取,管理费、托管费、持有人大会费用、信息披露费等,需要直接从基金资产中列支,其种类及计提标准需在基金合同及基金招募说明书中明确规定,对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金。还可按不高于2.5‰的比例从基金资产中计提一定的费用。
2020-05-29
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2020-05-28
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