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基金托管的作用是什么,有哪些原则?
帮考网校2020-06-09 16:26
精选回答

基金托管的作用是什么,有哪些原则?

基金托管是指商业银行接受基金管理人的委托,代表基金持有人的利益,随着公募基金资管业务的不断发展,基金托管市场也逐渐火热。

(一)基金托管的作用

1)基金托管制度对完善基金治理结构、提升基金运作专业化水平、保障基金资产的安全、保护基金投资者利益具有重要作用

2)与一般的市场服务机构不同,基金托管人具有基金当事人的法律地位,托管人的引入,可以对基金管理人形成制衡,从而有利于形成更为有效的基金治理结构。

3)多数国家都对基金托管人进行较为严格的市场准入管理,基金托管人在资产保管、账户管理、基金估值、投资监督等方面具有较高的专业能力,因此,引入基金托管人,有利于提升股权投资基金运作的专业化水平

4)基金托管人安全保管基金资产、复核基金管理人的估值结果、对管理人的投资行为进行监督等,这些制度安排有利于防止基金管理人滥用其信息优势,从而起到保护投资者利益的作用。

(二)股权投资基金托管资格的获取

1)基金托管人必须由独立于基金管理人并具有一定资质的商业银行、证券公司等金融机构担任。

2)在我国,由中国证监会中国银监会等监管机构负责基金托管资格的核准。

3)商业银行和其他金融机构申请基金托管资格,通常需要在资本资产、组织机构设置和人力资源配备、业务系统、风险管理等方面满足一定的适格条件。

(三)基金托管的基本原则

1)合规性原则:在协议约定的托管权限范围内,根据国家法律法规规定和基金合同的要求履行托管职责

2)安全性原则:妥善保管基金资产,在协议约定的范围内确保托管资产的安全和完整。

3)独立性原则:将基金资产与其他资产以及托管人自有资产严格分离保管,为基金单独建账、独立核算。

4)保密性原则:严守基金商业秘密,除法律法规及相关约定外,不得以任何形式泄露或公开基金资产的状况和投资运作情况。

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