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投资者需求投资限制有哪些?
投资限制是投资者内外部因素给投资者的投资选择所带来的限制。包括:流动性要求、投资期限、法律法规要求、税收情况以及特殊需求等。流动性和投资期限直接影响投资者的风险承受能力,限制了投资者的风险目标和收益目标。
1. 流动性要求
通常情况下,投资期限越短,投资者对流动性的要求越高。流动性与收益之间常常存在反向关系。
2. 投资期限
指投资者从购买金融资产到兑现日之间的时间长度。投资期限的长短影响投资者的风险容忍度以及对流动性的要求。投资期限越长,则投资者能够承担的风险越大。
无论是机构投资者还是个人投资者,其资金需求常常不是单一的,这决定了投资期限多为长期和短期相结合。
3. 税收政策
投资策略的业绩好坏是以税后收益率来衡量。相比没有税收优惠的投资产品,免税或优惠税率的投资产品具有更大的吸引力。
4. 法律法规要求
政府和监管机构所颁布实施的限制投资者投资决策的外部因素。
5. 特殊需求
个人投资者的特殊需求常常围绕着他们的生命周期。住房、孩子教育及退休养老构成了个人投资者对投资的三大主要需求,其投资策略在一定程度上将取决于这些支出的急需程度。
有的投资者还会受到社会、信仰、伦理等各种独特因素影响。
下面是基金从业资格考试的例题,为大家说明这个知识点在考试中的应用,供大家深入理解考点。
【例题·单选题】关于名义收益率与实际收益率的说法,正确的是( )。
A. 实际收益率反映了资产名义数值的增长率
B. 对于长期投资者而言,应该关注的是实际收益率
C. 名义收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率
D. 名义收益率在实际收益率的基础上扣除了通货膨胀率的影响
【答案】B
【解析】ABC三项,对于长期投资者而言,应该关注的是实际收益率,因为实际收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率,而名义收益率仅仅反映了资产名义数值的增长率;D项,收益率存在名义收益率与实际收益率之别,实际收益率在名义收益率的基础上扣除了通货膨胀率的影响。
【例题·单选题】若没有预期的变现需求,投资者可以适当____流动性要求,以____预期收益。
A. 降低;提高
B. 提高;提高
C. 提高;降低
D. 降低;降低
【答案】A
【解析】流动性与收益之间通常存在一个替代关系。对于同类产品,流动性更差的往往具有更高的预期收益率。如果没有预期的变现需求,投资者可以适当降低流动性要求,以提高投资的预期收益率,但是也必须结合考虑自己的投资情况为非预期的变现需求作出预防性安排。
股权投资基金的合格投资者制度是什么?:股权投资基金的合格投资者制度是什么?单只股权投资基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》《公司法》《合伙企业法》等法律规定的特定数量,受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合前述规定。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益、期权权益等。
投资者需求投资限制有哪些?:投资者需求投资限制有哪些?投资限制是投资者内外部因素给投资者的投资选择所带来的限制。流动性要求、投资期限、法律法规要求、税收情况以及特殊需求等。流动性和投资期限直接影响投资者的风险承受能力,限制了投资者的风险目标和收益目标。投资期限的长短影响投资者的风险容忍度以及对流动性的要求。C. 名义收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率。D. 名义收益率在实际收益率的基础上扣除了通货膨胀率的影响。
股权投资基金各阶段与投资者互动有哪些重点?:基金管理人与投资者之间充分的了解是建立良好投资者关系的前提条件:3. 帮助投资者对基金管理人进行充分调研。4. 帮助投资者充分理解股权投资基金的协议约定,基金管理人的高级管理人员和核心团队成员向投资者介绍基金投资策略、行业发展、投资机会和进展、基金基本情况、已投项目公司的经营情况、基金财务状况等,定期报告是投资者了解基金运作状况的一个重要途径。基金管理人应当在约定时间内发布基金的定期报告。
2020-05-29
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