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投资者与基金产品的匹配原则是什么?
适当性匹配原则:
(1)C1型(含最低风险承受能力):可以购买R1级基金产品或者服务。
(2)C2型:可以购买R2级及以下风险等级的基金产品或服务。
(3)C3型:可以购买R3级及以下风险等级的基金产品或服务。
(4)C4型:可以购买R4级及以下风险等级的基金产品或服务。
(5)C5型:可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。
(一)销售产品时的禁止性行为
1.向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务;
2.向投资者就不确定的事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的判断;
3.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务;
4.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的基金产品或者服务;
5.向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务;
6.其他违背适当性要求,损害投资者合法权益的行为。
(二)最低风险承受能力类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品或者服务。
(三)除因遗产继承等特殊原因产生的基金份额转让之外,普通投资者主动购买高于其风险承受能力基金产品或者服务的行为,不得突破相关准入资格的限制。
(四)向普通投资者销售最高风险等级(R5)的基金产品或服务时,应向其完整揭示以下事项:
1.基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险;
2.基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率;
3.普通投资者可能承担的损失;
4.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排。
(五)普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务时,遵循以下程序:
1.普通投资者主动向基金募集机构提出申请,明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务,并同时声明工作人员没有主动推介该基金产品或服务的信息;
2.基金募集机构对普通投资者资格进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类别投资者,也没有违反投资者准入性规定;
3.基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示,告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力;
4.普通投资者对该警示进行确认,表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力,并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;
5.基金募集机构履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的,基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务。
【非得买,那就确认好签字,自行承担后果】
(六)信息变化后的处理
1.投资者信息发生重大变化:基金募集机构要及时更新投资者信息,重新评估投资者风险承受能力,并告知投资者。
2.基金产品或服务信息发生变化:及时重新评估其风险等级。基金募集机构还要建立长效机制,对基金产品或者服务的风险定期进行评价更新。
由于投资者风险承受能力或基金产品或者服务风险等级发生变化,导致投资者所持有基金产品或者服务不匹配的,基金募集机构要将不匹配情况告知投资者,并给出新的匹配意见。
基金资产估值的基本原则有哪些?:基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算,进而确定基金资产公允价值的过程。(一)存在活跃市场且能获取相同资产或负债报价的投资品种,应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量,(2)估值日无报价且最近交易后未发生影响公允价值计量的重大事件的。应采用最近交易日的报价确定公允价值。
违反股权投资基金法律法规时的处理方式是什么?:中国证监会及其派出机构可以采取行政监管措施、行政处罚等处理方式;行政监管措施、行政处罚、移送司法机关,股权投资基金管理人、托管人、销售机构及其他相关服务机构及其从业人员违反法律、行政法规、行政规章的规定:中国证监会及其派出机构可以对其采取以下行政监管措施;对行政监管措施不服的,自收到行政监管措施决定书之日起60日内向复议机关申请复议。
投资者与基金产品的匹配原则是什么?:3.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务;4.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的基金产品或者服务;5.向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务,(二)最低风险承受能力类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品或者服务,普通投资者主动购买高于其风险承受能力基金产品或者服务的行为。
2020-05-29
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