资产负债表中的货币资金包括库存现金、银行存款和其他货币资金三个总账账户的期末余额。其他货币资金是指企业除现金和银行存款以外的货币资金。它包括外埠存款、银行汇票存款、银行本票存款、信用证存款、信用卡存款、存出投资款。