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基金销售人员基本行为规范包括哪些?
帮考网校2020-06-09 15:09
精选回答

基金销售人员基本行为规范包括哪些?

基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳,稳重大方,语言和行为举止文明礼貌。

1.销售推介前

基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。

其次推介基金时应征得投资者的同意,如投资者不愿或不便接受推介,基金销售人员应尊重投资者的意愿。

2.销售推介中

基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时,应公平对待投资者。基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种,并客观介绍基金的风险收益特征,明确提示投资者注意投资基金的风险。

基金销售人员为投资者办理基金开户手续时,注意如下事项:

1)有效识别投资者身份;

2)向投资者提供“投资人权益须知”;

3)向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等;

4)了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。

3.销售推介后

基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务回访投资者,解答投资者的疑问。

基金销售人员应当耐心倾听投资者的意见、建议和要求,并根据投资者的合理意见改进工作,如有需要应立即向所在机构报告。

基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突,当无法避免时,应当确保投资者的利益优先。

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