带你学习基金职业道德中专业审慎的含义及要求是什么？

专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。每种职业都要求其从业人员具备特定的职业技能。职业技能是指从事某一职业在相应专业技术方面所应具备的能力。

专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

专业审慎的要求：

1.持证上岗

基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。

（1）持证上岗的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。

（2）注册监管，可以保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下。

2.持续学习

持续学习，是指基金从业人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，注重业务实践，积极参加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训，完成规定的后续职业培训学时（包括必修学时与选修学时），并通过基金业协会组织的从业人员年检。

基金行业是个实践性强、知识更新快、新业务层出不穷、竞争激烈的行业。只有持续学习，才能保证持续的专业胜任能力。

3.审慎开展执业活动

本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体包括以下基本要求：

（1）基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。

（2）基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。

（3）基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。

（4）基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设。

（5）基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。

（6）基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。

（7）基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。

下面来看看根据基金从业资格考试相关知识点举出的例题，希望大家能结合所学知识点及时加以运用，并祝大家考试顺利。

【例题·单选题】根据专业审慎的要求，基金管理公司的以下岗位中必须全部取得基金从业资格的是（  ）。

A.基金会计、公司出纳

B.基金清算、基金销售

C.基金经理、行政经理

D.人事经理、客服坐席

【答案】B

【解析】专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。这里的相关活动包括了基金清算和基金销售。