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期货交易的主要参与者是期货投资者,投资者按照不同的类别有不同的分类。如按照自然人还是法人可以分为个人投资者和机构投资者。而在证券期货投资者适当性管理中,将投资者分为普通投资者和专业投资者,那么他们有什么区别呢?这部分内容描述非常复杂,应该怎么去记忆,下面一起来看看吧!
1、专业投资者与普通投资者的定义及范围
专业投资者类型 | 包括范围 |
(一)金融机构 | 证券、期货、基金管理公司及其子公司、保险、信托、财务公司、商业银行 |
(二)理财产品 | 以上机构资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品等 |
(三)基金 | 社保基金、企业年金、合格境外机构投资者(QFII)等 |
(四)符合条件的法人 (同时符合) | (1)最近1年末净资产不低于2000万元; (2)最近1年末金融资产不低于1000万元; (3)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。 |
(五)符合条件的个人 (同时符合) | (1)金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元; (2)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历 |
普通投资者 | 专业投资者以外的投资者 |
2、专业投资者与普通投资者的投资品种
(1)普通投资者:
(C风险承受能力,C1到C5从低到高) | 可购买产品(R为风险等级,R1到R5从低到高) |
C1(风险承受能力最低) | 只能购买:R1 |
C2 | 可以购买:R1、R2 |
C3 | 可以购买:R1、R2、R3 |
C4 | 可以购买:R1、R2、R3、R4 |
C5 | 可以购买:R1、R2、R3、R4、R5 |
除了C1,投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品,可以销售。 |
(2)专业投资者:可购买或接受所有风险等级的产品或服务。
3、普通投资者和专业投资者的对比情况:
(1)普通和专业可以转化;
(2)普通投资者和专业投资者投资的品种限制不同;
(3)普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护;
以上为期货专业投资者和普通投资者的区别,在学习时,首先应将这部分内容进行详细学习,即熟悉每一条法律条款的规定,其次通过对比的方式,进行区别,最后记住关键点和语句。另外学习时也需要结合章节试题练习来巩固。希望小伙伴们都能轻松备考,早日通过期货从业考试。
期货投资者的类型有哪些?:期货投资者的类型有哪些?
专业机构投资者包括哪些?:专业机构投资者包括哪些?
期货公司从业人员对投资者的责任有哪些?:期货从业人员对投资者的责任如下:应当了解投资者的财务状况、投资经验及投资目标,并应谨慎、诚实、客观地告知投资者期货投资的特点以及在期货投资中可能出现的各种风险,第二十一条从业人员应当如实向投资者申明其所具有的执业能力,从业人员应当保护投资者的合法利益,第二十二条从业人员在向投资者提供服务时应当公平地对待投资者。(一)从业人员应当严格按照有关期货业务规则规定办理相关期货业务;
2020-06-04
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