2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（）报告。【单选题】

A.中国人民银行

B.中国证券业协会

C.中国证监会

D.中国基金业协会

正确答案:C

答案解析:选项C正确，证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、书面警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。

2、根据基金经营机构廉洁从业管理相关规定，下列关于各主体职责的表述中，正确的有（）。Ⅰ.基金经营机构董事会负责决定本机构的廉洁从业管理目标Ⅱ.基金经营机构监事会、监事或者审计委员会对董事、高级管理人员的廉洁从业管理履职情况进行监督Ⅲ.以合伙企业形式设立的私募基金管理人，无需落实廉洁从业管理职责和监督职责Ⅳ.基金经营机构董事会在评估重大廉洁违规责任时，需对总经理及相关高级管理人员的责任进行评估【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:基金经营机构董事会决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任，履行下列廉洁从业管理职责：（1）听取本机构廉洁从业管理情况及廉洁从业相关的重大违规行为或者风险事项的报告，督导管理层及时妥善处置或持续改进；（2）董事会在对高级管理人员的考核、任命，应当将廉洁从业管理履职情况及其职责范围内出现廉洁从业相关的重大违规行为或者风险事项纳入考核评估范围；（3）本机构出现廉洁从业相关的重大违规行为或者风险事项时，对总经理以及相关高级管理人员应当承担的责任进行评估，并根据评估情况作出相应的问责处理；（4）其他廉洁从业管理责任。监事会、监事或者审计委员会对董事、高级管理人员履行廉洁从业管理职责的情况进行监督。基金经营机构应当采取措施保障监事会、监事或者审计委员会的知情权，为其履行监督职责提供必要的条件。以合伙企业形式设立的私募基金管理人应当结合组织形式，落实本机构相应的廉洁从业管理职责和监督职责。

3、基金经营机构在内部检查中发现违反《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》的行为，且该行为涉嫌犯罪，除向中国证监会有关派出机构报告外，还应（）处理。【单选题】

A.仅需内部通报批评

B.依法移送监察、司法机关

C.对相关责任人进行内部降职处分

D.等待监管部门主动上门调查

正确答案:B

答案解析:根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，基金经营机构应当于每年4月30日前，向中国证监会有关派出机构报送上年度廉洁从业管理情况报告。出现下列情形之一的，基金经营机构应当在5个工作日内，向中国证监会有关派出机构报告：（1）基金经营机构在内部检查中，发现存在违反《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》行为的；（2）基金经营机构及其工作人员发现其工作人员及其他工作人员发现监管人员存在应当回避的情形而未进行回避、利用职务之便索取或者收受不正当利益等违反廉洁规定行为的；（3）基金经营机构及其工作人员发现其股东、客户等相关方以不正当手段干扰监管工作的；（4）基金经营机构或者其工作人员因违反廉洁从业规定被纪检监察部门、司法机关立案调查或者被采取纪律处分、行政处罚、刑事处罚等措施的；出现上述第（1）（2）（3）项情形且涉嫌犯罪的，相关部门应当依法移送监察、司法机关。

4、根据我国《反洗钱法》的规定，中国人民银行主要承担的反洗钱与反恐怖融资职责有（）。Ⅰ.负责反洗钱的资金监测Ⅱ.制定或者会同国务院有关金融管理部门制定金融机构反洗钱管理规定Ⅲ.组织、协调全国的反洗钱工作Ⅳ.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:根据我国《反洗钱法》的规定，中国人民银行主要承担如下反洗钱与反恐怖融资职责：组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融管理部门制定金融机构反洗钱管理规定，监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动等。

5、以下关于忠诚廉洁要求的说法中，正确的是（）。【单选题】

A.接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂

B.利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益

C.利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益

D.不得私下接受客户委托买卖证券期货

正确答案:D

答案解析:选项D正确，忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。具体而言，基金从业人员应当做到以下九点： （１）应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。（２）应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。（３）应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。（４）不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。（５）不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。（６）不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。（７）不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。（８）不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。（９）不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。

6、在基金互认业务中，国家外汇管理局的主要监管职责包括（）。Ⅰ.两地基金的日常账户管理、资金汇入汇出管理Ⅱ.其他统计监测、信息报告管理职责以及对违法违规活动采取执法措施Ⅲ.资金净汇入、净汇出的规模管理Ⅳ.接受跨境发行销售所涉及的主体，按规定进行的国际收支申报、涉外收付款以及对外金融资产负债和交易统计申报【单选题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:在基金互认业务中，国家外汇管理局的主要监管职责包括：（1）资金净汇入、净汇出的规模管理；（2）两地基金的日常账户管理、资金汇入汇出管理；（3）接受跨境发行销售所涉及的主体，按规定进行的国际收支申报、涉外收付款以及对外金融资产负债和交易统计申报；（4）其他统计监测、信息报告管理职责以及对违法违规活动采取执法措施。

7、下列关于职业道德的说法，不正确的是（）。【单选题】

A.职业道德是一般社会道德在职业活动中的特殊表现

B.职业道德是一般社会道德的总和

C.职业道德是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和

D.是对从业人员在职业活动中行为的要求，又是职业对社会所负的道德责任与义务的体现

正确答案:B

答案解析:职业道德是随着社会分工的发展，出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践是职业道德产生的基础。职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。它既是对从业人员在职业活动中行为的要求，又是职业对社会所负的道德责任与义务的体现。每个从业人员，不论从事哪种职业，在职业活动中都应当遵守职业道德。

8、某公募基金管理人在日常合规管理工作中，关于保障合规负责人及合规管理人员知情权与调查权的做法，下列符合规定的是（）。【单选题】

A.以 “业务数据涉密” 为由，拒绝合规负责人查阅基金产品募集备案的核心材料

B.要求合规管理人员调查销售人员违规展业线索前，需先经分管副总经理书面审批

C.每月主动向合规团队提供各业务部门的运营数据、合同台账及监管检查整改进展

D.未向合规管理人员同步新出台的基金销售监管细则，仅告知 “自行通过官网查询”

正确答案:C

答案解析:基金管理人要保障合规负责人和合规管理人员为充分履行合规管理职责所需的知情权和调查权。

9、资产管理计划终止的，资产管理人应当自发生终止情形之日起（）内开始组织清算资产管理计划财产，并报告中国证券投资基金业协会。【单选题】

A.3个工作日

B.5个工作日

C.10个工作日

D.15个工作日

正确答案:B

答案解析:资产管理计划终止的，资产管理人应当自发生终止情形之日起5个工作日内开始组织清算资产管理计划财产，并报告中国证券投资基金业协会。

10、根据私募基金备案管理的相关规定，下列情形中，中国证券投资基金业协会将不予办理私募基金备案的有（）。Ⅰ. 私募基金直接投向信贷资产，且未取得中国证监会、中国证券投资基金业协会的特别规定Ⅱ. 私募基金投向符合国家产业政策、环境保护政策的光伏发电项目Ⅲ. 私募基金通过委托贷款方式从事经营性民间借贷活动Ⅳ. 私募基金投向从事合法物流运输业务的公司股权，且该公司未涉及保理、融资租赁等冲突业务【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:有下列情形之一的，中国证券投资基金业协会不予办理私募基金备案：（1）从事或者变相从事信贷业务，或者直接投向信贷资产，中国证监会、中国证券投资基金业协会另有规定的除外。（2）通过委托贷款、信托贷款等方式从事经营性民间借贷活动。（3）私募基金通过设置无条件刚性回购安排变相从事借贷活动，基金收益不与投资标的的经营业绩或者收益挂钩。（4）投向保理资产、融资租赁资产、典当资产等与私募基金相冲突业务的资产、资产收（受）益权，以及投向从事上述业务的公司的股权。（5）投向国家禁止或者限制投资的项目，不符合国家产业政策、环境保护政策、土地管理政策的项目。（6）通过投资公司、合伙企业、资产管理产品等方式间接从事或者变相从事上述第（1）项至第（5）项规定的活动。（7）不属于《私募投资基金登记备案办法》规定的私募基金，不以基金形式设立和运作的投资公司和合伙企业。（8）以员工激励为目的设立的员工持股计划和私募基金管理人的员工跟投平台。（9）中国证监会、中国证券投资基金业协会规定的其他情形。