2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金份额上市交易，应当符合下列（）条件。Ⅰ.基金合同期限5年以上Ⅱ.基金募集资金不低于2亿元Ⅲ.基金投资者人数不少于1000人Ⅳ.公司自有资金认购金额不低于1000万元【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:申请基金份额上市交易，基金管理人应当向证券交易所提出申请，证券交易所依法审核同意的，双方应当签订上市协议。基金份额上市交易，应当符合下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》规定；（2）基金合同期限为5年以上；（3）基金募集金额不低于2亿元人民币；（4）基金份额持有人不少于1000人；（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。

2、根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》及相关规定，拟募集的基金产品应当具备相应条件。下列关于拟募集基金产品所具备条件的表述，正确的组合是（ ）Ⅰ. 有明确且符合法律法规要求的投资方向（聚焦新能源行业产业链投资），同时确定了 “封闭式” 的基金运作方式Ⅱ. 基金名称定为 “XX 稳健收益债券型基金”，既表明债券型基金的类别，又体现 “稳健收益” 的投资特征，未涉及损害国家利益、误导投资者的内容Ⅲ. 招募说明书完整披露了基金业绩比较基准、基金管理人管理费计提方式等投资者决策关键信息，但部分专业术语未做通俗解释，导致普通投资者难以理解Ⅳ. 建立了针对 “风险承受能力 C3 级及以上” 投资者的适当性管理制度，明确投资者风险评估流程与匹配标准；同时基金投资管理、份额登记、估值等业务环节制度已通过内部评审，技术系统完成压力测试并能正常运行【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:拟募集的基金产品应当具备下列条件：（1）有明确、合法的投资方向；（2）有明确的基金运作方式；（3）符合中国证监会关于基金品种的规定；（4）基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；（5）基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容；（6）招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者做出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合投资者的理解能力；（7）有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法，有清晰的风险警示内容；（8）基金的投资管理、销售、登记和估值等业务环节制度健全，行为规范，技术系统准备充分，不存在影响基金正常运作、损害或者可能损害基金份额持有人合法权益、可能引发系统性风险的情形；（9）中国证监会规定的其他条件。

3、根据公募基金管理人财务指标要求，其总负债与净资产的比例上限为（）。【单选题】

A.80%

B.100%

C.120%

D.150%

正确答案:B

答案解析:公募基金管理人总负债不得超过净资产的 100%，中国证监会另有规定的，从其规定。

4、（）年3月，基金金泰、基金开元封闭式证券基金设立，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。【单选题】

A.1993

B.1997

C.1998

D.2000

正确答案:C

答案解析:选项C正确，1998年3月27日，经中国证监会批准，南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。

5、基金管理公司子公司A发行了某单一客户资产管理计划，并聘请了符合规定的B私募基金管理人担任该计划的投资顾问，在该计划的日常投资运作中，A公司为维护与B私募的投顾关系，通常会优先处理该计划的交易指令，B私募为提高该计划的投资业绩也会时常以优于市价的条件参与非关联方的股票大宗交易，因该计划表现优异，A公司在对外宣传材料中将该计划投资业绩与其主动管理的其他专户合并计算用以展示其的投研实力。根据以上材料，回答以下题目。基金管理人控制合规性风险的措施，主要包括（）。Ⅰ.检查公平交易的方法及其有效性Ⅱ.引入第三方评估机构进行合规审核评价Ⅲ.安排合规人员到相关部门兼职，查找问题原因Ⅳ.杜绝信息共享，实现部门间信息隔离【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:一般来说，基金管理人的合规检查包含以下程序。①制定合规检查计划。基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规检查计划，其次需要列出检查的目标、步骤和流程。一旦检查开始，不能随意变更计划。一旦检查工作扩大规模，也需要及时修正检查计划。②调查和分析。基金管理人在公司内部开展合规检查时，可能出现内部人员不配合、隐瞒实情的情况，需要合规部门人员进行独立检查、调查。合规检查、调查需要利用先进的技术包括数据分析技术，但检查调查手段不能干扰公司日常的业务运作。③合规检查评价。合规检查工作需要进行阶段性的评估，这种评估可以引入第三方评估，将合规审核评价作为对下一次审核计划制定的重要决策依据，同时，对审核工作人员的工作绩效也是一种评价，以便改进合规部门的工作。Ⅳ与合规风险无关。

6、以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）。【单选题】

A.基金份额总额在基金合同期限内固定不变

B.由基金公司直销、商业银行代销

C.可以依法在证券交易所上市交易

D.可以按照法律法规规定和基金合同约定在中国证监会认可的交易场所或通过其他方式进行转让

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误，封闭式基金是指采用封闭方式运作的基金，其基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以依法在证券交易所上市交易，或者按照法律法规规定和基金合同约定在中国证监会认可的交易场所或通过其他方式进行转让。但基金份额持有人不得在基金合同期限内申请赎回。

7、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。【单选题】

A.内幕消息

B.举报违法行为

C.商业秘密

D.客户资料

正确答案:B

答案解析:选项B正确，无论是在职期间还是离职后，基金从业人员都应当保守国家秘密、行业秘密、所属机构及机构间秘密、客户信息以及在行业中较为敏感的个人隐私。

8、下列关于基金业协会发展的说法中，正确的是（）。【单选题】

A.2007 年，中国证券业协会设立了基金公司会员部

B.2012年，中国证券业协会设立了基金公司会员部

C.2007年，中国证券业协会基金公会成立

D.2013年6月，中国证券投资基金业协会正式成立

正确答案:A

答案解析:选项A正确，2001 年 8 月，中国证券业协会基金公会成立。2002 年 12 月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立。2007 年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。2012 年 6 月 6 日，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

9、管理层可以设立风险管理职能的委员会即风险控制委员会，协助管理层履行的职责包括（）。Ⅰ.制定相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与整体业务发展战略和风险承受能力相一致Ⅱ.重点关注内控机制薄弱环节和那些可能带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案Ⅲ.识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施Ⅳ.指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:管理层可以设立风险管理职能的委员会即风险控制委员会，协助管理层履行以下职责：（1）指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作。（2）制定相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与整体业务发展战略和风险承受能力相一致。（3）识别各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案。（4）识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施。（5）重点关注内控机制薄弱环节和那些可能带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案。（6）根据风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。

10、根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，基金经营机构出现需报告的情形时，应在多长时间内向中国证监会有关派出机构报告（）。【单选题】

A.3 个工作日内

B.5个工作日内

C.7个工作日内

D.10 个工作日内

正确答案:B

答案解析:根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，基金经营机构应当于每年4月30日前，向中国证监会有关派出机构报送上年度廉洁从业管理情况报告。出现下列情形之一的，基金经营机构应当在5个工作日内，向中国证监会有关派出机构报告：（1）基金经营机构在内部检查中，发现存在违反《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》行为的；（2）基金经营机构及其工作人员发现其工作人员及其他工作人员发现监管人员存在应当回避的情形而未进行回避、利用职务之便索取或者收受不正当利益等违反廉洁规定行为的；（3）基金经营机构及其工作人员发现其股东、客户等相关方以不正当手段干扰监管工作的；（4）基金经营机构或者其工作人员因违反廉洁从业规定被纪检监察部门、司法机关立案调查或者被采取纪律处分、行政处罚、刑事处罚等措施的；出现上述第（1）（2）（3）项情形且涉嫌犯罪的，相关部门应当依法移送监察、司法机关。