2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、根据《反洗钱法》对金融机构客户尽职调查制度的规定，下列做法符合法律要求的是（）。【单选题】

A.为简化流程，允许身份资料暂未核实的客户先办理小额交易，待后续补充身份信息

B.因客户提供的身份材料疑似伪造，为避免流失客户，仍为其开立实名账户

C. 建立客户尽职调查制度，拒绝为身份不明的客户提供服务，且不开立匿名账户

D.对冒用他人身份证办理开户的客户，在其承诺后续更换本人证件后，先为其开立账户

正确答案:C

答案解析:《反洗钱法》规定金融机构应当建立客户尽职调查制度，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。

2、公募基金管理人建立风险准备金制度的核心目的是（）【单选题】

A.提高基金管理人的盈利水平

B.扩大基金管理规模

C.增强风险防范能力、保护基金份额持有人利益

D.满足监管机构的注册资本要求

正确答案:C

答案解析:为了增强公募基金管理人的风险防范能力，保护基金份额持有人的利益，基金管理人应当依法建立风险准备金制度。

3、根据私募基金募集环节宣传推介材料信息披露的相关规定，下列属于应当向投资者如实披露的信息有（）。Ⅰ. 基金的名称、类型、存续期限及托管人（如有）信息Ⅱ. 基金的投资目标、投资范围及业绩比较基准（如有）信息Ⅲ. 基金管理人未来 5 年的盈利预测及分红承诺Ⅳ. 基金的出资方式、管理费标准及收益分配方式【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:在募集环节，应当在宣传推介材料中如实向投资者披露如下信息：（1）基金的基本信息：基金名称、基金架构（是否为母子基金、是否有平行基金）、基金类型、基金注册地（如有）、基金募集规模、最低认缴出资额、基金运作方式（封闭式、开放式或者其他方式）、基金的存续期限、基金联系人和联系信息、基金托管人（如有）、基金管理团队等。（2）基金管理人基本信息：基金管理人名称、注册地 / 主要经营地址、成立时间、组织形式、基金管理人在中国证券投资基金业协会的登记备案情况。（3）基金的投资信息：基金的投资目标、投资策略、投资方向、投资范围、业绩比较基准（如有）、风险收益特征等。（4）基金的募集期限：应载明基金首轮交割日以及最后交割日事项（如有）。（5）基金估值政策、程序和定价模式。（6）基金合同的主要条款：出资方式、收益分配和亏损分担方式、管理费标准及计提方式、基金费用承担方式、基金业务报告和财务报告提交制度等。（7）基金的申购与赎回安排。（8）基金管理人最近3年的诚信情况说明。（9）其他事项。

4、（）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。【单选题】

A.守法合规

B.诚实守信

C.客户至上

D.忠诚尽责

正确答案:D

答案解析:选项D正确，忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。

5、董事、监事、高级管理人员、部门负责人、分支机构负责人兼职的，应当及时通知公募基金管理人，公募基金管理人应当在知悉有关情况之日起（）内向中国证监会相关派出机构报告。【单选题】

A.3个工作日

B.5个工作日

C.10个工作日

D.15个工作日

正确答案:B

答案解析:董事、监事、高级管理人员、部门负责人、分支机构负责人兼职的，应当及时通知公募基金管理人，公募基金管理人应当在知悉有关情况之日起5个工作日内向中国证监会相关派出机构报告。

6、对于非公开募集基金的推介，下列合规的是（）。【单选题】

A.通过微信朋友圈推送基金产品信息，并同时提示投资风险

B.参加行业高端研讨会，择机推介公司基金产品

C.发动全体员工邀请有意向的投资人，来公司听关于产品的讲座，人数不超过200人

D.邀请三五个已经购买过私募基金产品的好友到家中做客，择机讨论正在发行的基金产品

正确答案:D

答案解析:非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。

7、根据公募基金管理人证券投资管理制度中明确的基金从业人员本人、配偶、利害关系人的投资禁止行为，下列属于该禁止行为的是（）Ⅰ. 利用内幕信息和未公开信息进行证券交易Ⅱ. 与基金份额持有人之间发生利益冲突的交易Ⅲ. 利用职务便利牟取与投资相关的个人利益Ⅳ. 在合规范围内，以自有资金投资与所管理基金无利益冲突的普通股票【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:公募基金管理人应当在证券投资管理制度中明确基金从业人员本人、配偶、利害关系人的投资禁止行为，包括但不限于：（1）利用内幕信息和未公开信息交易；（2）非公平交易及任何形式的利益输送；（3）利用职务便利牟取个人利益；（4）与基金或基金份额持有人之间发生利益冲突的交易；（5）欺诈、欺骗或市场操纵性交易；（6）法律法规、基金管理人禁止的其他交易。

8、对存在下列（）严重违法失信情形的市场主体，中国证监会在证券期货市场违法失信信息公开查询平台进行专项公示。Ⅰ.因证券期货犯罪被人民法院判处刑罚Ⅱ.被中国证监会及其派出机构采取市场禁入措施Ⅲ.因操纵市场、内幕交易、欺诈发行、虚假披露信息、非法从事证券期货业务、利用未公开信息交易以及编造、传播虚假信息被中国证监会及其派出机构作出行政处罚Ⅳ.因拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查被有关机关作出行政处罚或者处理决定【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:对存在下列严重违法失信情形的市场主体，中国证监会在证券期货市场违法失信信息公开查询平台进行专项公示：（1）因操纵市场、内幕交易、欺诈发行、虚假披露信息、非法从事证券期货业务、利用未公开信息交易以及编造、传播虚假信息被中国证监会及其派出机构作出行政处罚；（2）被中国证监会及其派出机构采取市场禁入措施；（3）因证券期货犯罪被人民法院判处刑罚；（4）因拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查被有关机关作出行政处罚或者处理决定；（5）到期拒不执行中国证监会及其派出机构生效行政处罚决定；（6）经责令改正仍逾期不履行《证券法》第八十四条规定的公开承诺；（7）严重侵害投资者合法权益、市场反应强烈的其他严重违法失信情形。

9、专业审慎原则要求基金从业人员持证上岗，其原因不包括（）。【单选题】

A.保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平

B.可以保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下

C.必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格

D.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：持证上岗的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。基金从业人员应当具备从事基金活动所必需的专业知识和技能，基金从业人员在执业之前通过资格考试并注册取得执业证书或符合《基金从业人员管理规则》规定的豁免条件是从业的入门要求，说明其已经通过学习基本掌握了必要的专业基础知识。注册管理，可以保证基金从业人员的执业活动处于管理机构的监督之下。基金经理在任职前还应当通过中国证券投资基金业协会组织的证券投资法律知识考试，并通过所任职公司向中国证券投资基金业协会申请注册后方可上岗。基金经理发生变动的，应当在规定时间内向中国证券投资基金业协会申请注册变更或注销手续。

10、开放式基金由基金管理人在每个开放日后的第（）天进行基金资产净值公告。【单选题】

A.4

B.3

C.2

D.1

正确答案:D

答案解析:选项D正确，开放式基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人至少每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值；在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。基金管理人须在不晚于半年度和年度最后1日的次日，在规定网站披露半年度和年度最后1日的基金份额净值和基金份额累计净值。