2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金管理人及其从业人员的禁止行为不包括（）。【单选题】

A.不公平地对待其管理的不同基金财产

B.玩忽职守，不按照规定履行职责

C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

正确答案:D

答案解析:选项D正确，依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；（5）侵占、挪用基金财产；（6）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

2、甲辞去某基金管理公司基金经理职务时，未经公司许可，将公司的客户清单以及其他一些文件存储到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考。甲的行为违反了（）的要求。【单选题】

A.专业审慎

B.客户至上规范

C.保守秘密规范

D.忠诚尽责规范

正确答案:D

答案解析:选项D正确，客户清单和文件等都属于公司的资产，甲在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为，侵害了公司的利益，违反了忠诚尽责规范的要求。忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是忠诚廉洁；二是勤勉尽责；客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发；保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。

3、基金监管“三公”原则中的公平原则是指（）。【单选题】

A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

C.对监管对象公正对待，一视同仁

D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

正确答案:B

答案解析:选项B正确，“三公”即公开、公平、公正。公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为；公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现；公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。

4、在《基金法》规定中，中国证监会在调查重大证券违法行为时，可限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（）个交易日；案情复杂的，可以延长（）个交易日。【单选题】

A.7；12

B.12；12

C.15；15

D.12；24

正确答案:C

答案解析:选项C正确，根据《基金法》规定，中国证监会在调查操纵证券市场，内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。

5、下列关于道德与法律区别的说法中，错误的是（）。【单选题】

A.道德可以是成文的，也可以是不成文的

B.道德的权利义务不对等

C.法律的调整范围比道德的范围广

D.法律的调整手段比道德少

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛，道德与法律的区别有：（1）表现形式不同。法律主要表现为各种制定法或者判例法；道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文 的，没有特定的表现形式。（2）内容结构不同。法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。（3）调整范围不同。一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。（4）调整手段不同。法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。

6、（）是国内最早开发保本基金产品的公司。【单选题】

A.华夏基金

B.天弘基金

C.广发基金

D.南方基金

正确答案:D

答案解析:选项D正确，南方基金是国内最早开发保本基金产品的公司。2003年5月，南方基金发行了国内第一只保本基金——南方避险增值基金。

7、在基金年度报告中，需要披露的持有人信息有：上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。【单选题】

A.10

B.20

C.5

D.3

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金年度报告披露的持有人信息主要有：（1）上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。（2）持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例。（3）持有人户数及户均持有基金份额。

8、（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。【单选题】

A.中国证监会

B.证券交易所

C.证券业协会

D.基金业协会

正确答案:A

答案解析:选项A正确，依据《证券法》和《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。基金业协会作为行业自律性组织，对基金业实施行业自律管理。

9、对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。【单选题】

A.3

B.5

C.10

D.20

正确答案:D

答案解析:选项D正确，对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存20年。

10、基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额（），并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当聘请法定验资机构验资。【单选题】

A.达到准予注册规模的80%以上

B.达到准予注册规模的100%以上

C.超过准予注册的最低募集份额总额

D.超过准予注册的最高募集份额总额

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。